Ведение домашней бухгалтерии в excel: Таблица расходов и доходов семейного бюджета в Excel – Домашняя бухгалтерия в таблицах

программы, Excel – Личные финансы

Содержание:

1. Какую пользу принесет ведение домашней бухгалтерии?
2. Таблица Excel для домашнего бюджета
3. Программы для домашней бухгалтерии
4. Сравнение программ для учета личных финансов

 

Особенность учета своих расходов заключается в том, что это процесс растянутый во времени, и результаты этого процесса будут заметны не сразу. Но краткосрочность ожиданий заставляет большинство людей бросать свою домашнюю бухгалтерию уже через пару недель. Человек не видит своей выгоды от ежедневного учета своих расходов. Сначала, когда энтузиазм еще жив, человек выполняет все необходимые действия, а когда энтузиазм иссякает, «работа» выполняется по инерции. Необходимо помнить, что польза от семейной бухгалтерии есть… просто вы ее пока не ощутили. Если не сдадитесь, то через пару месяцев вы получите ощутимые результаты, которые позволят вам сэкономить на расходах и сделают ваши финансовые цели более реальными.

Опрос: Вы раньше вели домашнюю бухгалтерию?

Нет, только планирую

Да, используя таблицу Excel

Да, используя тетрадь

Да, используя программу

Результаты

 

Какую пользу принесет ведение домашней бухгалтерии?

1. Зная свои ежемесячные расходы, Вы можете сократить ненужные траты и сэкономить со временем значительную сумму. Этой суммы может хватить на покупку какой-нибудь полезной вещи (телефон, велосипед, костюм).

Многие даже не догадываются что именно съедает значительную часть их бюджета. После месячного ожидания и первого отчета некоторые люди хватаются за голову, когда видят истинную картину своих расходов. Например, безобидные посиделки с друзьями или посещение мест общественного питания могут вытягивать из вашего кошелька значительные суммы. Некоторые женщины могут сильно задуматься, если узнают какая сумма уходит ежемесячно на косметику. Отдельно можно отметить работу «денежного пылесоса» — супермаркета.

Он стимулирует совершение бесполезных покупок. Нам свойственно верить, что мы тратим меньше, чем на самом деле. Но факты (отчеты) вернут вас к действительности и, возможно, заставят что-то изменить к лучшему.



Домашняя бухгалтерия ОНЛАЙН

Учёт расходов и доходов | Отчеты по расходам

Используйте сейчас →

2. Обладая информацией обо всех своих источниках дохода, можно увеличить свой доход в разы.

Например, у вас есть несколько источников дохода. Имея полный отчет за несколько месяцев, можно проследить динамику изменения каждого источника и найти самый перспективный. Отказавшись от «хилых» источников, вы получите время на развитие перспективных.

 

Как составить домашний бюджет?

Семейный бюджет можно сравнить с бюджетом компании, поэтому ожидаемые расходы и доходы необходимо разбить на отдельные группы. Но сначала следует проанализировать расходы за прошлый месяц.

Если вы ведете домашнюю бухгалтерию, то за основу можно взять отчет о расходах за прошлый месяц. Анализируя информацию, вы можете сделать вывод о том, что не все покупки были нужными. Зачастую люди после зарплаты тратят значительные суммы на развлечения и бесполезные безделушки. Именно поэтому следует вести подробный учет всех покупок. Для любого можно составить целый список товаров, без которых можно спокойно обойтись. Очень редко человек может спланировать семейный бюджет без анализа прошлых расходов.

Как правильно тратить финансы? У людей разные доходы и, следовательно, расходы тоже могут существенно отличаться – приоритеты, жизненные обстоятельства и возможности у всех разные.

После анализа своих покупок, нужно поместить каждую в одну из четырех групп: первая необходимость, нужные расходы, желаемые покупки и ненужное. Теперь для планирования экстренного варианта домашнего бюджета достаточно исключить из расходов две последние группы – желаемое и ненужное. Если зарплата позволяет, то можете составить еще один бюджет, где будет учтена и третья группа – желаемые покупки. Четвертую группу расходов (ненужное) лучше вообще исключить из плана, а вместо ненужных трат лучше заняться накоплениями.

Примеры расходов из первой группы (первая необходимость):

• Квартплата
• Продукты питания
• Лекарства
• Кредит
• Транспорт и/или автомобиль

Расходы категории «нужное»:

• Интернет
• Средства гигиены
• Спортзал

Желаемое:

• Ноутбук
• Новая обувь
• Новый телефон
• Путевка на отдых

Ненужное:

• Кафе и рестораны
• Лотерея
• Вредные продукты питания
• Вредные привычки (алкоголь, сигареты)

Продукты питания – это значительная часть семейных расходов. Многие семьи тратят на продукты от 25% до 60% своего дохода. Именно поэтому нужно присмотреться к этой категории расходов повнимательнее. Желательно вести подробный список расходов, например, учитывать раздельно затраты на колбасные, молочные и кондитерские изделия, овощи, консервы и т.п. Со временем вы сможете определить самую затратную категорию продуктов питания, и попытаться сэкономить на этом.

Читайте также:

Программы для домашней бухгалтерии
В настоящем обзоре мы приводим результаты тестирования пяти программ для ведения домашней бухгалтерии. Все эти программы работают на базе ОС Windows. Программы для домашней бухгалтерии можно скачать бесплатно .

Как правильно экономить на продуктах? Во-первых, следует изучить все акции, которые проходят в вашем супермаркете. Также следует определить, какой из «дешевых» продуктов вам действительно необходим. Во-вторых, можно закупаться впрок. К примеру, консервы, крупы и макароны имеют длительный срок хранения, и если вы приобретете эти продукты в большом количестве со скидкой, то средняя цена на такой товар будет ниже. В-третьих, старайтесь не покупать ненужные продукты – торты и фастфуд. Они не принесут вам никакой пользы, зато денег на эти «удовольствия» можно потратить немало. Помните, что даже скромный обед в кафе обойдется гораздо дороже «домашней» пищи. Лучше взять на работу обед из дома, чем обедать в столовой или в ресторане.

 

Таблица Excel для домашнего бюджета

Начинающие домашние бухгалтера могут использовать для учета расходов и доходов обычную таблицу Excel – это просто и бесплатно. Табличный процессор не даст вам полный финансовой картины, но зато вы получите бесценный опыт, который затем пригодится для учета финансов в программах или веб-сервисах.

Простую таблицу Excel для домашней бухгалтерии можно скачать здесь. Полная подборка таблиц Excel доступна по этой ссылке. В подборке есть самые разные таблицы, которые помогут вам не только учитывать текущие расходы и доходы, но и планировать бюджет семьи на несколько месяцев вперед.

Разберем самую простую таблицу home-buh.xls. Здесь присутствует пока один лист «Июль». Вы можете добавить новые листы по месяцам: «Август», «Сентябрь» и т.п. В каждый новый лист можно скопировать содержимое листа «Июль» (он будет шаблоном). В нашем примере все предельно просто – есть два раздела «Доходы» и «Расходы». Внося данные в эти разделы, вы формируете поле «итого» и отчеты. Вы можете добавлять новые поля (категории) в указанные разделы – отчет и поле «итого» будет автоматически обновляться.

Читайте также:

Программы для ведения семейного бюджета
Данный обзор создан для того, чтобы помочь вам выбрать программу для ведения семейного бюджета. Мы протестировали самые популярные windows-программы, предназначенные для финансового контроля.

Главный акцент обзора – это учет расходов и доходов именно в масштабах семьи.

Даже такой примитивный отчет может указать вам на дыры в семейном бюджете. Если какая-то категория расходов съедает значительную часть бюджета, то ее необходимо пересмотреть. Делается это просто – нужно разбить эту категорию на отдельные подкатегории и вести учет расходов более детально. Например, такая статья расходов, как «Продукты питания» довольно обширная. Здесь учитываются и колбасные изделия, и фрукты, и выпечка.

Пример разделения категории «продукты питания» на подкатегории:

• Готовые блюда
• Колбасные изделия
• Кондитерские изделия
• Конфеты
• Мороженное
• Мясо
• Овощи
• Сыр
• Фрукты
• Хлебобулочные изделия

После такого разделения нужно следить за каждой подкатегорией. Например, вы со временем обнаружите, что расходы на колбасные изделия неоправданно завышены.

В этом случае следует постараться уменьшить эту статью расхода. Для этого следует вообще отказаться от колбасы или заменить ее более дешевым аналогом – мясом курицы.

 

Программы для домашней бухгалтерии

На просторах интернета можно найти немало программ и сервисов, которые позволяют вести домашнюю бухгалтерию. Также набирают популярность мобильные приложения, при помощи которых можно наладить полноценный учет личных финансов. В данном обзоре мы рассмотрим несколько популярных решений в этой области.

 

Экономка – учет личных финансов

Экономка – это простая программа с дружелюбным интерфейсом. Благодаря своей простоте, Экономка доступна широкому кругу пользователей – от новичков до профи. В левой части окна расположено главное меню: Расходы, Доходы, Долги… Если зайти какой-либо раздел, то можно увидеть, что данные хранятся в таблицах. Каждую таблицу можно сортировать по отдельному полю. Для этого нужно нажать на заголовок соответствующего поля.

Например, вы ходите отсортировать расходы по сумме – тогда нажимайте столбец «Сумма», а если вам необходимо посмотреть хронологию расходов, то нажимайте заголовок «Дата».

Кроме учета расходных и доходных операций в программе доступны такие функции: учет долгов (мне должны, я должен), кредитов (с историей погашения), система счетов пользователя (с выбором базовой валюты), а также система справочников (категории расходов и доходов). Также в программе есть таблица с ежемесячными напоминаниями о важных событиях (квартплата, выплата кредита). Отчеты можно посмотреть в отдельном разделе. Здесь пользователь сможет выбрать тип отчета, пользователя, а также временной интервал. В текущей версии Экономки есть 17 отчетов – такого количества вполне хватит для анализа вашего семейного бюджета.

Вывод. Неплохая программа с развитым функционалом и понятным интерфейсом. Идеальный вариант для начинающих «домашних бухгалтеров» – здесь все просто и наглядно. Работает под Windows, имеет малый размер, можно носить с собой на флешке.

Скачать программу «Экономка» Версия: 1.5 (~2.4 Мб) Windows XP/7/8/10

 

 

Экономка Онлайн – веб-сервис и Телеграм-бот

Веб-сервис «Экономка Онлайн» предназначен для ведения домашней бухгалтерии в облаке. У данного проекта есть две версии:

1. Веб-сервис Enomka.ru
2. Телеграм-бот Enomka_bot

Телеграм-бота удобно использовать на мобильном устройстве, а сайт неплохо смотрится на большом экране (имеется также адаптивная версия сайта под маленькие экраны). Есть возможность использовать сервис бесплатно – при определенном уровне дохода приобретать лицензию не обязательно, все работает без ограничений.

«Экономка» нужна тем, кто хочет взять под контроль свой бюджет и навести порядок в своей домашней бухгалтерии, обретя при этом финансовую стабильность. Вопрос «куда пропадают деньги?» станет риторическим, потому что за пару кликов можно получить полный отчет о расходах и доходах за любой период времени.

Сервис содержит все необходимые инструменты, которые могут потребоваться для учета расходов и анализа финансовых операций. Освоить функционал Веб-сервиса может любой человек за пару минут – не нужно быть знатоком бухгалтерского учета. Для решения «сложных» задач можно использовать встроенную справочную систему, которая содержит информацию по каждому разделу.

Перечислим основные возможности веб-сервиса «Экономка Онлайн»:

• Учет расходов и доходов в любой валюте.
• Удобные справочники расходов и доходов (уже заполнены).
• Мультивалютные счета (число не ограничено).
• Отчеты за месяц и за любой период (также есть отчеты по долгам).
• Планирование личных финансов на месяц.
• Учет долгов (чужие и свои).
• Интеграция с Telegram-ботом (единая база для Сервиса и Бота).

Вывод. Веб-сервис «Экономка Онлайн» подойдет тем, кто хочет иметь доступ к своей домашней бухгалтерии с любого устройства и в любом месте. Простой интерфейс, справочная система, подробные отчеты, а также интеграция с Телеграм-ботом, делают Сервис незаменимым помощником в деле учета личных финансов.

Регистрация в сервисе Экономка Онлайн

 

 

Дребеденьги

Дребеденьги – это интернет-сервис для ведения домашней бухгалтерии. Преимущество такого сервиса очевидна – доступ к системе возможен с любого устройства и из любого места, где есть интернет. Мобильная версия сайта неплохо смотрится даже на дешевых смартфонах с небольшим разрешением экрана.

Особое внимание здесь уделено планированию семейного бюджета. В системе предусмотрен для этого специальный раздел, где пользователи могут запланировать свои расходы и доходы. Эта функция позволит заглянуть в ваше финансовое будущее – вы можете узнать сколько денег накопится через месяц или год. Очень удобно планировать накопления для будущих крупных покупок. План можно составить не только по каждому члену семьи, но и на всех сразу. Если система определит отклонение от запланированного, то она автоматически сообщит об этом и покажет величину отклонения.

Сервис позволяет объединять разные аккаунты в единый сегмент. Это очень удобно, если вы ведете семейную бухгалтерию (у каждого члена свой аккаунт). В этом случае пользователей будут объединять совместный бюджет и статистика. Разработчики системы «Дребеденьги» предлагают воспользоваться приложениями для iPhone и Android-устройств с целью ведения расходов в оффлайн-режиме, с дальнейшей синхронизацией данных с основным сервисом. Также созданы приложения для Windows (в том числе для Windows Phone).

Вывод. Веб-сервис «Дребеденьги» предназначен для любителей облачных технологий. Главное достоинство системы – это доступ с любого устройства и в любом месте (где есть интернет). Функционал неплохой – его вполне хватит для ведения домашней бухгалтерии.

 

Personal Finances

Программа Personal Finances – это мощный и удобный инструмент для ведения семейной бухгалтерии. Благодаря внятному и красочному интерфейсу, пользователь быстро найдет общий язык с этой программой. Главный принцип приложения: меньше действий – больше результатов. Используя функцию планирования бюджета, вы сможете оставаться в рамках своих текущих финансовых возможностей.

Программа может работать не только на компьютере под Windows, но и на смартфонах и планшетах (Android, iOS). Любой член семьи может вести таблицу расходов отдельно. Отчеты позволят определить кто больше всех зарабатывает и тратит. Функция защиты личных записей предотвратит несанкционированное редактирование, а также поможет скрывать некоторые расходы или доходы от остальных пользователей.

Для быстрого ввода информации, предусмотрена автоподстановка слов по первым буквам. Также есть возможность отменить предыдущие действия пользователя, например, отмена удаления записи из базы данных.

Главные функции программы: работа с несколькими пользователями, быстрый учет личных финансов, мультивалютность, планировщик заданий, кредиты и долги, планирование бюджета.

Вывод. Хороший вариант для продвинутых «домашних бухгалтеров». Если вас не пугает обилие функций, и вы хотите очень детально изучать свои финансы, то Personal Finances – это ваш инструмент. Хороший интерфейс и обилие отчетов удовлетворят запросы самых взыскательных пользователей.

 

Домашняя бухгалтерия KeepSoft

Эта довольно известная на просторах Рунета программа. Перечислим главные достоинства «Домашней бухгалтерии»: простота (не требуется дополнительных знаний), польза (осознание своего положения поможет достичь финансовые цели), выгода (анализ доходов и расходов поможет обрести финансовую стабильность), безопасность (защита данных паролем и резервирование базы).

Программа способна вести учет финансов в масштабах всей семьи. Каждый член семьи может завести себе аккаунт и вносить доходы и расходы отдельно от остальных. Учет кредитов и долгов поможет стабилизировать ваше финансовое положение. В качестве базовой валюты можно выбрать любую мировую валюту (доллар, евро, рубли, гривны и т.п.). Расходы и доходы можно синхронизировать с разными устройствами – планшетами, смартфонами, ПК (есть версия для iOS и Android).

Система отчетов имеет законченный и продуманный вид. Получить отчет о состоянии счетов или о расходах можно за пару секунд. Домашняя бухгалтерия даст вам возможность проанализировать доходы и расходы, также вы сможете на основе отчетов составить правильный финансовый план.

Функция импорта и экспорта данных существенно сократит время ввода данных в программу. Импортируйте в программу банковские выписки и данные из других баз. Если требуется передать кому-то данные из программы, то для этих целей предусмотрен экспорт информации.

Вывод. Домашняя бухгалтерия Keepsoft – это доступный инструмент с неплохим функционалом. Наличие мобильной версии делает программу мультиплатформенной. Если вас не пугают сложные интерфейсы, то вы наверняка подружитесь с этой программой.

 

MoneyTracker

MoneyTracker – еще одна популярная программа для ведения семейной бухгалтерии. Здесь есть весь необходимый набор средств для контроля личных финансов – учет расходов/доходов, долгов, кредитов, мощная система отчетов, календарь и многое другое.

В программе имеется интересная деталь – информационное окно. Это область экрана, содержимое которой можно настраивать самостоятельно. Здесь можно отображать отдельные блоки, например, напоминания, курсы валют, текущее состояние бюджета. За счет информационного окна наглядность программы существенно возрастает. Такая «фишка» понравится любителям виджетов. Модуль «Календарь» можно использовать для планирования важных событий. Здесь легко настроить напоминание о любом событие.

Следует упомянуть, что программа MoneyTracker может работать в локальной сети. То есть база будет одна, а пользователей (программ) несколько. Такая функция будет востребована в таких семьях, где используют сразу несколько компьютеров, например, у сына стационарный ПК, у главы семейства ноутбук, а у жены планшет. Все эти устройства можно привязать к одной базе, и каждому члену семьи будет комфортно вносить расходы и доходы в единую базу программы MoneyTracker.

Вывод. Довольно симпатичная и гибкая программа. Ее можно использовать в качестве полноценного органайзера. Система отчетов тоже на высоте – здесь есть обилие красочных и наглядных отчетов. MoneyTracker содержит все базовые функции для ведения домашней бухгалтерия. Идеальное решение для продвинутых пользователей и любителей настройки программ «под себя».

 

Сравнение программ для учета личных финансов

Название	Бесплатная версия	Мобильная версия	Ссылка на загрузку
Экономка	Да	Нет	Скачать
Экономка Онлайн	Да	Да	Регистрация
Дребеденьги	Да	Да	Регистрация
Personal Finances	Да	Да	Скачать
Домашняя бухгалтерия	Да	Да	Скачать
MoneyTracker	Нет	Нет	Скачать

 

Управляйте домашним бюджетом в Excel

Excel для Microsoft 365 Excel для Microsoft 365 для Mac Excel для Интернета Еще. ..Меньше

Создание плана бюджетирования для семьи может показаться сложной и сложной задачей, но Excel поможет вам организоваться и отслеживать работу с различными шаблонами бюджетирования уровня «Бесплатный» и «Премиум».

Представление об основных функциях

Цель планирования бюджета расходов семьи заключается в обобщении ваших доходов и расходов, что поможет планировать достижение целей в краткосрочной и долгосрочной перспективе. Использование электронных таблиц составления бюджета сделает ваше финансовое благополучие приоритетом, помогая отслеживать расходы и увеличивать сбережения.

Контролируйте свои финансы с помощью шаблона «Личный бюджет»

Предпочитаете делать что-то самостоятельно? Этот шаблон Excel помогает отслеживать месячный бюджет по статьям доходов и расходов. Укажите ваши расходы и доходы, а любая разница будет рассчитана автоматически, позволяя избежать дефицита средств или помогая составить план на любой прогнозируемый остаток. Сравнивайте прогнозируемые расходы с фактическими расходами, чтобы с течением времени отточить свои навыки планирования бюджета.

> Получить шаблон «Личный бюджет»

Совет:  Отслеживайте месячные расходы
Счета за коммунальные услуги, платежи по кредитным картам и страхованию выставляются ежемесячно, поэтому самый простой способ следить за расходами — это определить, сколько вы тратите ежемесячно.

Не забывайте о «дополнительных статьях» Помимо счетов за электричество, у вас есть подписка на фильмы или игры? А как насчет абонемента в спортзал? Не забывайте отслеживать и эти статьи расходов.

Совет:  Учитывайте переменные расходы
Несмотря на то, что счета за услуги газоснабжения и телефонную связь обычно не меняются ежемесячно, однако другие расходы, такие как питание или покупка одежды, могут сильно отличаться.

Классификация расходов

Теперь при наличии общего представления о ежемесячных расходах их можно классифицировать, чтобы иметь возможность просматривать постоянные, переменные и необязательные расходы.

Постоянные расходы Постоянные расходы остаются неизменными каждый месяц. Примерами могут служить выплаты по ипотеке или аренде, взносы на медицинское страхование, оплата за автомобиль или подомовые сборы. Их все можно внести в категорию «постоянные расходы».

Совет:  Переменные расходы

Вы не можете исключить переменные расходы из своей жизни, но их сумма может постоянно меняться каждый месяц. Такие расходы включают продукты, техническое обслуживание автомобиля, электричество и потребление воды.

Необязательные расходы Сумма необязательных расходов может значительно меняться от месяца к месяцу. В качестве примеров можно привести посещения ресторанов, подписки на службы потоковой трансляции, членство в клубе, кабельное телевидение и одежда.

Определите свои цели

При наличии четкого представления о количестве поступающих денег в сравнении с расходами вы можете начать расставлять приоритеты для своих целей в краткосрочной и долгосрочной перспективе.

Бюджет перестройки дома У вас сломалась стиральная машина? Ваша мебель потеряла внешний вид? Нужно переоборудовать основную ванную комнату? Переоборудование дома может таить массу непредвиденных обстоятельств. Не забывайте включать эти расходы при постановке финансовых целей. > Шаблон «Бюджет строительства дома»

Совет:  Не упускайте из виду статьи расходов на свадьбу

Постоянный анализ ваших финансов поможет выяснить, достаточно ли вы сэкономили, чтобы купить предмет, который действительно необходим или «просто приглянулся». Вам действительно нужна эта арка из роз для вашей свадебной церемонии или вы просто хотите ее? В любом случае не забудьте отслеживать такие расходы в соответствии со своими целями.

> Бюджет на цветы для свадебной церемонии

Планируйте развлечения в колледже Сосредотачиваясь на постоянных расходов, вы сможете быстрее достичь своих краткосрочных и долгосрочных целей. Но вы также можете внести определенную сумму в свой ежемесячный бюджет на развлечения и веселье в качестве переменных расходов, которые вы наверняка захотите отслеживать во время учебы в колледже. > Ежемесячный бюджет на колледж

См.

также

Другие шаблоны бюджета

LinkedIn Learning: составление простого бюджета в Excel

6 шагов, плюсы, минусы и пример

9 мин. Читать

16 февраля 2023 г.

Бухгалтерский учет с помощью Excel представляет собой запись финансовых операций компании в Microsoft Excel. Эти транзакции могут включать платежи, покупки, расходы, продажи и т. д. Поскольку Microsoft Excel можно настраивать, многие компании используют его для ведения бухгалтерского учета.

Изучение того, как вести бухгалтерский учет в Excel, и знакомство с его функциями может помочь вам понять финансовые отчеты вашей компании, составить финансовые отчеты и убедиться в отсутствии ошибок.

В этой статье мы рассмотрим:

Что такое бухгалтерия в Excel?

Бухгалтерия в Excel с одной записью

Как создать систему бухгалтерского учета в Excel

Пример бухгалтерского учета в Excel

Плюсы бухгалтерского учета в Excel

Минусы бухгалтерского учета в Excel

Автоматизация бухгалтерского учета с помощью FreshBooks

3

Часто задаваемые вопросы

Что такое бухгалтерия в Excel?

Бухгалтерский учет в Excel предполагает использование Microsoft Excel для записи транзакций и финансовых данных для вашего малого бизнеса. С помощью системы бухгалтерского учета Excel вы можете записывать различные типы транзакций на свои банковские счета и обратно. Вы можете отслеживать свои запасы, сотрудников, поставщиков и т. д.

Хотя многие не считают Excel бухгалтерским программным обеспечением, эта программа может оказаться полезной для малого бизнеса. Создание шаблонов бухгалтерского учета в Excel может помочь вам автоматизировать повседневные задачи, сэкономить время и свести к минимуму вероятность ошибок.

Бухгалтерский учет в Excel основан на создании отдельного шаблона для каждого набора финансовых данных. Например, вы можете создать электронную таблицу Excel для кредиторской и дебиторской задолженности, заработной платы сотрудников, транзакций доходов и расходов и т. д.

Бухгалтерия в Excel с одной записью

Система бухгалтерского учета с одной записью представляет собой систему учета для отслеживания финансов организации. Каждая транзакция представлена ​​1 записью, большинство из которых отслеживает входящие или исходящие средства.

В системе единой бухгалтерии операции регистрируются в «кассовой книге» или журнале со столбцами с такими заголовками, как дата и описание.

Проще говоря, одиночная бухгалтерия вращается вокруг регистрации одной стороны транзакций, в отличие от двойной бухгалтерии, которая регистрирует дебет и кредит.

Единая бухгалтерия отлично подходит для малого бизнеса и безупречно работает в Excel. Однако для крупного бизнеса он не подходит. В таких случаях необходима система двойной записи для отслеживания движения денежных средств и снижения вероятности мошенничества и ошибок.

Если вы считаете, что вашему бизнесу нужна система бухгалтерского учета с двойной записью, возможно, пришло время подумать об одном из программных решений для бухгалтерского учета или онлайн-сервисе бухгалтерского учета.

Как создать систему бухгалтерского учета в Excel

Вот как вы можете создать систему бухгалтерского учета в Excel.

Шаг 1. Подготовка шаблона бухгалтерского листа Excel

Если вы уже использовали Excel раньше и знаете, как обойти его, вы можете создать свой шаблон бухгалтерского учета Excel с нуля. Те, кто раньше не использовал Excel или не знаком с его функциями, могут скачать шаблоны бухгалтерского учета Excel онлайн.

Создав или загрузив шаблоны, вы можете использовать их в качестве основы для более сложных задач, связанных с учетной записью, таких как основные финансовые отчеты, формы, квитанции, отчеты и т. д.

Независимо от того, где вы получили шаблон, он должен содержать 3 ключевых листа: лист плана счетов, лист отчета о прибылях и убытках и лист операций.

План счетов — это лист, содержащий список счетов, из которых состоят ваши бухгалтерские книги. Каждая учетная запись представляет 1 категорию на листе, и каждая транзакция должна быть помещена в одну из этих категорий.

Отчет о прибылях и убытках содержит информацию о ваших расходах и доходах, а также показывает ваш чистый доход. Без этого листа у вас не было бы четкого представления о финансовом состоянии вашей компании.

Лист транзакций содержит подробную информацию о каждой транзакции, связанной с вашим бизнесом. Здесь вы должны записывать такие данные, как дата, сумма, описание, счет и т. д. Вы можете разделить транзакции на листы доходов и расходов или разместить их на одном листе.

Шаг 2. Настройте свой план счетов

Следующий шаг — настройте свой план счетов, чтобы он соответствовал вашему бизнесу. Вы должны создать точки отсчета, которые будут напоминать вам, какие транзакции вы должны поместить в определенные категории.

Во-первых, вам нужно составить список всех видов расходов и доходов вашей компании. Затем вы должны создать счет для каждого, перечислить его в плане счетов и использовать его в качестве справочного материала при классификации транзакций.

Имейте в виду, что ваш план счетов должен соответствовать вашему бизнесу. Однако вы должны разделить транзакции на 1 из 3 групп: доходы, расходы или себестоимость проданных товаров (COGS).

Шаг 3. Настройка отчета о прибылях и убытках

Ваш отчет о прибылях и убытках содержит информацию из вашего плана счетов. Чтобы обеспечить высокую точность, вам необходимо настроить лист отчета о прибылях и убытках так, чтобы он отражал план счетов. Каждый счет должен быть разделен в зависимости от того, является ли он доходом, расходом или себестоимостью.

Если вы хотите создавать ежемесячные отчеты о доходах, вам нужно создать 12 листов, по 1 на каждый месяц. Не забудьте пометить каждый из них и ввести правильный диапазон дат, чтобы избежать путаницы.

Одним из преимуществ использования готовых шаблонов является то, что они уже содержат формулы для автоматического ввода данных и расчетов. Эти формулы основаны на информации из других листов.

Если вы решите создавать шаблоны Excel с нуля, вам придется вводить формулы вручную или вводить числа самостоятельно, что увеличивает риск ошибок.

Шаг 4. Создание листа для счетов-фактур

Этот шаг не требуется для базовой бухгалтерии в Excel, но может помочь вам в организации.

При вводе доходов по счетам-фактурам добавить номер счета-фактуры. Таким образом, вы сможете сопоставить данные, проверить на наличие ошибок и убедиться, что вы не введете платеж по счету дважды или не забудете его ввести.

Наличие отдельного листа для счетов значительно упрощает отслеживание ваших денег. Вы можете создать отдельный лист самостоятельно или скачать шаблон.

Шаг 5. Создание листа для прогнозирования движения денежных средств

Это еще один шаг, который не требуется для учета в Excel. Более того, Excel — не лучшая программа для создания отчетов о движении денежных средств и обмена ими с инвесторами или другими сторонами.

Однако многие владельцы малого бизнеса решают создать лист для прогнозирования движения денежных средств с целью ежемесячного планирования. Как и в случае с листом для счетов, вы можете создать лист самостоятельно или скачать шаблон.

Шаг 6. Сохраните файл Excel

После того, как вы создали идеальный шаблон Excel для своего бизнеса и добавили необходимые листы, пришло время сохранить файл Excel. Вы можете сохранить его на диске или компьютере. Поскольку этот файл содержит ценную информацию о банковских счетах и ​​бухгалтерских записях вашей компании, крайне важно обеспечить его безопасность.

Пример ведения бухгалтерского учета в Excel

Допустим, вы хотите создать кассовую книгу за август 2022 года. В вашей таблице Excel должны быть следующие столбцы: дата, сведения, доход, расходы и баланс банка/кассы.

Первая запись должна быть вашим текущим балансом. Например, это может быть 5000 долларов. Если 5 августа вы совершили продажу на 700 долларов, вы должны указать эту сумму в столбце «Доход». Ваш баланс в банке/кассе теперь должен составлять 5700 долларов.

Тогда давайте представим, что вам нужно заплатить арендную плату (1500 долларов США) 10-го числа. Эта сумма должна быть помещена в графу «расходы» вместе с соответствующим описанием и датой. Ваш баланс в банке/кассе теперь должен составлять 4200 долларов.

Плюсы бухгалтерского учета в Excel

Бухгалтерия в Excel имеет множество преимуществ.

• Выполнение основных бухгалтерских задач в Excel не требует особых навыков.
• Программа проста в использовании.
• Это дешевле по сравнению с бухгалтерским программным обеспечением.
• Программа имеет множество полезных функций, позволяющих без труда записывать транзакции.
• Позволяет создавать диаграммы и другие графические представления.
• Позволяет отслеживать доходы и расходы, перечисленные на ваш банковский счет или снятые с него.
• Позволяет выполнять базовые расчеты и создавать финансовые отчеты.
• Позволяет отслеживать счета.

Минусы бухгалтерского учета в Excel

Excel может быть хорошим выбором для некоторых владельцев бизнеса, но он не идеален. Вот несколько недостатков, о которых следует помнить.

• Поскольку вам может потребоваться вводить формулы вручную, существует высокий риск ошибок.
• Бухгалтерский учет в Excel менее безопасен, чем программное обеспечение для бухгалтерского учета.
• Процесс может занять много времени.
• Excel не может импортировать данные из банковского программного обеспечения, поэтому вы не можете создавать банковские выписки.
• Не подходит для крупных предприятий.

Автоматизируйте бухгалтерский учет с помощью FreshBooks

Если у вас есть бизнес, вы знаете, что вести бухгалтерский учет непросто, независимо от размера вашей компании. Казалось бы, небольшая ошибка может вызвать серьезные проблемы в будущем и привести к дорогостоящим штрафам и сборам. Не говоря уже о том, что одна ошибка может испортить месяцы напряженной работы и потребовать от вас потратить часы на ее исправление.

Если вы не хотите рисковать и предпочитаете множество удобных функций, FreshBooks может вам помочь. Это надежное программное обеспечение для бухгалтерского учета, которое может автоматизировать повседневные задачи и свести к минимуму ошибки.

FreshBooks дает вам четкое представление о том, как работает ваш бизнес в любой момент. Он имеет удобный интерфейс и доступен на компьютерах и мобильных устройствах, поэтому вы всегда можете проверить нужную информацию.

Ключевые выводы

Excel может быть отличным инструментом для ведения бухгалтерского учета для владельцев малого бизнеса. Используя шаблоны бухгалтерского учета, вы можете отслеживать свои чистые доходы, расходы, счета-фактуры, транзакции и другие данные. Вы можете создать свои собственные шаблоны или загрузить их из Интернета.

Хотя Excel может быть полезен, ввод данных может занять много времени. Более того, многие предприятия довольно быстро перерастают платформу. Следовательно, может быть лучше рассмотреть возможность использования бухгалтерского программного обеспечения с самого начала.

Часто задаваемые вопросы

Подходит ли Excel для бухгалтерского учета?

Excel достаточно хорош для ведения бухгалтерского учета на малых предприятиях. Если у вас более крупный бизнес или вам нужны более продвинутые возможности, лучше всего изучить программное обеспечение для бухгалтерского учета.

Есть ли в Excel шаблон бухгалтерского учета?

В Excel нет встроенного шаблона бухгалтерского учета. Тем не менее, вы можете загрузить готовые шаблоны из Интернета или создать свои собственные.

Как вести простую бухгалтерию для малого бизнеса?

Вы можете вести простую бухгалтерию с помощью Excel. Имейте в виду, что вам нужно будет настроить листы в соответствии с потребностями вашей компании. Конечно, не забывайте вводить каждую транзакцию, соблюдать сроки и отслеживать расходы.

Можно ли использовать Excel для отслеживания расходов?

Да, вы можете использовать Excel для отслеживания расходов.

---

СВЯЗАННЫЕ СТАТЬИ

Как вести бухгалтерию малого бизнеса в Excel как босс

Сумма платежа

Рассчитать

Плата за нашивку:

Вы получите: $

, чтобы забрать домой :

Сумма платежа

Рассчитать

Квадратные сборы

Сумма, полученная за вычетом сборов

Платежи при личном обращении

Платежи, введенные вручную

Онлайн-платежи

Ежедневное управление финансами — одна из важнейших задач любого малого бизнеса. Бухгалтерия – это процесс записи ежедневных деловых операций. Наличие хорошей системы бухгалтерского учета поможет поддерживать финансы вашего бизнеса в порядке круглый год. Некоторые предприятия предпочитают нанимать бухгалтера или использовать бухгалтерское программное обеспечение для ведения бухгалтерского учета. Если вы уже являетесь владельцем малого бизнеса или только начинаете свой собственный бизнес, вы можете сэкономить деньги, используя Excel для создания системы бухгалтерского учета. Скорее всего, у вас уже есть доступ к компьютерной программе. Вот посмотрите, как вести бухгалтерию малого бизнеса в Excel на профессиональном уровне.

Зачем использовать Excel для ведения бухгалтерского учета в малом бизнесе

Microsoft Excel существует уже несколько десятилетий, но до сих пор используется предприятиями из-за своей доступности. Excel полезен для нескольких приложений, включая бухгалтерию. Компании по всему миру используют программу на основе электронных таблиц. Обучение работе с Excel также доступно в Интернете, чтобы вы и ваши сотрудники могли быстро освоиться, если это необходимо. Еще одна причина использовать Excel, как упоминалось ранее, заключается в том, что он, вероятно, уже установлен на вашем компьютере. Если нет, его можно скачать за небольшую плату. Использование Excel, вероятно, дешевле, чем наем бухгалтера или инвестирование в популярные бухгалтерские программы. В Excel есть несколько полезных возможностей и функций, которые могут помочь вам создать работающую систему бухгалтерского учета для малого бизнеса. Вы можете вводить и классифицировать транзакции через Excel, создавать различные шаблоны бухгалтерского учета, отслеживать счета и многое другое.

Как создать систему бухгалтерского учета для малого бизнеса в Excel

Чтобы создать систему бухгалтерского учета для вашего бизнеса, вы можете начать с пустых электронных таблиц Excel или найти шаблоны электронных таблиц Excel в Интернете, которые соответствуют вашим потребностям. В зависимости от вашего уровня опыта, использование шаблонов может оказаться более простым способом начать работу. Используйте следующие шаги, чтобы настроить систему бухгалтерского учета в Excel.

1. Разделяйте деловые и личные финансы

Прежде чем приступить к подробному изучению финансов вашего бизнеса, сделайте первый важный шаг — максимально упростите процесс ведения бухгалтерского учета. Самый простой способ сделать это — разделить свои деловые и личные финансы с помощью расчетного счета для бизнеса. Если вы храните все свои финансы на одном счете и смешиваете деловые и личные средства, вы рискуете сделать свои финансы очень запутанными. Может быть трудно различить, какие транзакции являются личными, а какие предназначены для вашего бизнеса, что может затруднить ведение бухгалтерского учета и создать чрезмерный стресс и путаницу во время уплаты налогов.

Имея отдельный бизнес-счет, вы можете легко отслеживать денежные потоки своего бизнеса. Это поможет вам получить налоговые вычеты, защитить свои активы от ответственности и получить доступ к определенным фондам, предназначенным только для бизнеса. Наличие бизнес-счета также узаконит ваш бизнес с вашими клиентами.

Novo предлагает один из лучших расчетных счетов для бизнеса. Отсутствие скрытых комиссий, отсутствие требований к минимальному балансу и десятки интеграций программного обеспечения для бизнеса — вот лишь несколько причин, по которым Novo создан для того, чтобы помочь вашему бизнесу процветать.

Узнайте больше о проверке бизнеса Novo и о том, почему эта платформа является предпочтительной для более чем 175 000 компаний.

2. Решите, какой метод учета вы хотите использовать

Предприятия используют два основных метода учета — кассовый учет и учет по методу начисления. Разница заключается в том, когда вы регистрируете доходы и расходы компании. При кассовом учете вы записываете доходы и расходы, когда деньги получены или выплачены. При учете по методу начисления доходы и расходы фиксируются по мере их возникновения или возникновения.

Третий, более современный метод учета — Profit First. Короче говоря, метод учета Profit First революционизирует концепцию современного бухгалтерского учета, по существу предлагая обратный порядок распределения средств. Общая идея бухгалтерского учета Profit First заключается в том, что предприятия должны сначала платить себе, а то, что остается, диктует, сколько они могут потратить на операционные расходы.

• Традиционный учет : Продажи – Расходы = Прибыль
• Прибыль Первый бухгалтерский учет : Продажи – Прибыль = Расходы

3. Создайте план счетов

Самая первая электронная таблица, которую вам нужно создать, называется планом счетов. Это список всех учетных записей, настроенных в вашей системе бухгалтерского учета. Наличие плана счетов позволяет отслеживать все финансовые операции. Рассматривайте каждую учетную запись, указанную на этом листе, как категорию, и по мере записи транзакций они сортируются по одной из этих категорий. Шаблон, скорее всего, поставляется с некоторыми уже перечисленными учетными записями, но вам, вероятно, потребуется немного настроить его, чтобы он соответствовал потребностям вашей конкретной компании. Вам нужно указать тип учетной записи (доход, расход, стоимость проданных товаров) и число для каждой учетной записи. Вы также можете включить краткое описание, которое может помочь вам позже, когда вы начнете записывать транзакции.

4. Создайте отчет о доходах и расходах

Далее вам необходимо создать отчет о доходах и расходах. Это могут быть отдельные листы (или вкладки в одной электронной таблице) или все вместе. Ведение точных записей является ключом к хорошей системе бухгалтерского учета, и этот лист необходим для достижения этой цели. По мере поступления квитанций о транзакциях записывайте их на этом листе. Квитанции обычно приходят в бумажном или электронном виде. Хорошая идея — создать файловые системы для обоих. Что касается бумажных квитанций, храните их либо по дате, либо в алфавитном порядке, либо сфотографируйте их и храните в электронном виде вместе с другими вашими электронными квитанциями. Найдите систему, которая лучше всего подходит для вас, и придерживайтесь ее.

5. Создание необязательных бухгалтерских отчетов

В зависимости от типа вашего бизнеса вы можете улучшить свою бухгалтерию, создав несколько дополнительных электронных таблиц Excel, которые помогут вам оценить финансовое состояние вашей компании. Существуют десятки бизнес-отчетов, но вот три отчета, которые вы должны сначала добавить в свою бухгалтерскую систему Excel.

 
• Отчет о прибылях и убытках : Этот отчет, также известный как отчет о прибылях и убытках (P&L), показывает прибыльность компании за определенный период времени. Отчет разбит на различные аспекты вашего бизнеса и позволяет увидеть, какие из них являются наиболее или наименее прибыльными.
 
• Бухгалтерский баланс : Бухгалтерский баланс можно рассматривать как обзор бизнес-активов, обязательств и собственного капитала за определенный период времени.
 
• Лист отчета о движении денежных средств : Отчет о движении денежных средств позволяет узнать, сколько денег вы получили за определенный период времени. В то время как ваш отчет о прибылях и убытках основан на учете по методу начисления, этот отчет сообщает о фактическом движении денежных средств по оплаченным счетам и расходам.

Как Novo может помочь

Одним из наиболее важных аспектов бухгалтерского учета является ежедневная запись, отслеживание и согласование всех ваших деловых операций. С Novo вы можете добавлять детали к каждой транзакции, включая добавление категорий и заметок, а также загрузку изображений и документов. Вы также можете экспортировать все эти данные в файл CSV для упрощения учета в Excel.

Excel может быть или не быть лучшей программой для создания отчетов такого типа, поэтому поэкспериментируйте и посмотрите, позволяет ли она делать то, что вам нужно. Наличие надежной системы бухгалтерского учета и ее ежедневное использование поможет вам более эффективно управлять своим бизнесом, даст вам лучшее представление о будущем вашей компании и сэкономит время.

‍

Кевин Пейн пишет о личных финансах и путешествиях.