Программа для ведения расходов и доходов дома: 9 самых удобных программ для ведения семейного бюджета

Бесплатные шаблоны для ведения любого бюджета в Excel

Управляете ли вы финансами вашей компании или вашими домашними финансами, создание бюджета – важный первый шаг. Наличие бюджета необходимо, чтобы отслеживать текущие расходы, определять, в каких областях можно сократить расходы, а также принимать решения о том, на какие цели расходовать средства.

Хотя создание бюджета может казаться сложным процессом, использование шаблона бюджета может помочь сделать процесс чуть менее устрашающим. Как же выбрать подходящий для ваших целей шаблон из огромного количества существующих? Мы просмотрели лучшие шаблоны в Excel и рассказали про них в данной статье, чтобы вы могли выбрать те, которые лучше всего подходят вам. Кроме того, мы предлагаем подробное описание того, как использовать шаблон персонального бюджета на месяц в Excel и в Smartsheet. 

 

Как выбрать правильный шаблон бюджета

Шаблон бюджета может быть очень сложным или очень простым: всё зависит от ваших целей. Это может быть создание бюджета для проекта на работе, отслеживание домашних расходов или планирование предстоящего важного события, например, свадьбы, или все вышеперечисленное вместе. В любом случае, важно выбрать подходящий шаблон для управления бюджета. Мы предлагаем вам описание различных типов шаблонов и расскажем, в каких случаях их стоит использовать.

See a head-to-head comparison of Microsoft Excel and Smartsheet

Discover how these two tools compare across five factors, including: work management, collaboration, visibility, accessibility, and integrations. Plus, see a quick demo of Smartsheet.
 

Try Smartsheet for free

Бюджет учебного клуба

Обычно учебные клубы для достижения своих ежегодных целей проводят мероприятия по сбору средств или получают спонсорскую помощь. Наличие бюджета учебного клуба важно для управления операциями и стратегиями клуба, а также для создания архива целей на каждый год. Данный шаблон бюджета учебного клуба поможет вам быстро отслеживать и управлять доходами и расходами клуба, а также сравнивать общий бюджет и текущий баланс.  

 Загрузить бюджет учебного клуба

Бизнес-бюджет

Вне зависимости от размера вашего бизнеса, наличие бизнес-бюджета является ключевым для роста вашей компании. Бизнес-бюджет поможет вам принимать стратегические решения о потенциальных направлениях роста, сокращении расходов и общем здоровье вашей компании. Данный шаблон бизнес-бюджета отлично подходит для поставщиков услуг и компаний, производящих и сбывающих товар.

 Загрузить шаблон бизнес-бюджета

Бюджет студента ВНУ

Любому начинающему студенту необходимо как можно раньше создать свой студенческий бюджет. Хотя сумма денежных средств, необходимых для учёбы в ВНУ, может быть внушительных размеров, шаблон студента ВНУ поможет определить, сколько денег нужно на текущие расходы, сколько нужно сэкономить и каким образом претворить это в жизнь. В данном шаблоне студента вы найдёте таблицу для данных о доходах и расходах поквартально, и ещё одну таблицу для предварительной оценки ежемесячных школьных расходов. 

 Загрузить шаблон бюджета студента ВНУ

Бюджет отдела

Бюджет отдела полезен для определения потенциальных расходов отдела на ближайший финансовый год. Данный шаблон бюджета отдела поможет вам сравнивать процентные изменения бюджетных показателей для каждого года.

 Загрузить шаблон бюджета отдела

Шаблон бюджета выхода на пенсию

Когда вы планируете выход на пенсию, необходимо как можно раньше создать план действий. Знаете ли вы, сколько составят ваши ежедневные расходы? Какие у вас будут источники дохода? Используя шаблон раннего выхода на пенсию, вы сможете лучше определить, сколько вам точно нужно откладывать на пенсию. Данный шаблон включает в себя две страницы: одна страница для оценки ваших пенсионных доходов и расходов в неделю, две недели, месяц, квартал и год, а вторая – для просмотра предварительного бюджета с учётом инфляции.  

 Загрузить шаблон бюджета выхода на пенсию

Шаблон семейного бюджета по месяцам

Семьи, которые серьёзно относятся к своему финансовому будущему, оценят этот шаблон планирования семейного бюджета. Откладываются ли деньги на покупку автомобиля или дома для всей семьи или на оплату высшего образования детям, шаблон семейного бюджета поможет создать ваш семейный годовой бюджет и поспособствует достижению ваших целей. Данный шаблон семейного бюджета включает в себя все статьи семейных доходов и расходов по месяцам, а также сводку всех данных на текущий момент для каждой категории. 

 Загрузить шаблон семейного бюджета

Шаблон подробного персонального бюджета на месяц

Шаблон подробного персонального бюджета на месяц похож на шаблон бюджета с нулевой базой, так как в его основе лежит тот же метод ведения бюджета – каждый рубль дохода идёт на покрытие расходов, в результате чего имеет место нулевой баланс. Тем не менее, отличие подробного персонального бюджета в том, что с его помощью можно вести бюджет на каждые две недели, а не на месяц. Таким образом, сокращается возможность выхода за рамки бюджета на платежный период и начала следующего периода с минусовым балансом. В шаблоне подробного персонального бюджета вы сможете указать все ваши доходы и расходы на первой странице и отслеживать транзакции на следующих страницах. 

 Загрузить шаблон подробного персонального бюджета на месяц

Бюджет праздничных покупок

Праздники – не самое лёгкое время. Чтобы убедиться, что вы не забыли купить подарок для вашей любимой тёти, заполните бюджет праздничных покупок заранее. Воспользуйтесь этим шаблоном бюджета праздничных покупок, чтобы составить список подарков, которые вы хотите приобрести, отметьте, кому вы хотите их подарить, какова их стоимость, как они будут упакованы, а также укажите, собираетесь ли вы доставить их лично или отправить по почте. В данном шаблоне вы найдёте удобную панель мониторинга, предоставляющую возможность быстрого просмотра оставшихся денежных средств в вашем бюджете праздничных покупок.

 Загрузить шаблон бюджета праздничных покупок

Бюджет ремонта дома

Если вы планируете построить новый дом или просто обновить что-то в уже построенном, бюджет строительных работ в доме пригодится вам для планирования необходимых расходов, желаемых улучшений и экстренных ремонтных работ. Убедитесь, что ваши строительные или ремонтные работы выполняются в срок и не выходят за рамки бюджета, с помощью шаблона ремонта дома. Отслеживайте материалы и работу для каждого отдельного элемента, сравнивайте их с бюджетом, а также будьте в курсе текущего баланса бюджета. 

 Загрузить шаблон бюджета строительных работ в доме

Бюджет домашних расходов

Этот шаблон похож на шаблон планирования семейного бюджета – с его помощью также можно отслеживать доходы и расходы для всей вашей семьи. Разница заключается в том, что в этом шаблоне для каждого месяца отведена отдельная страница, в то время как в шаблоне семейного бюджета на одной странице помещается целый год. Данный шаблон домашних расходов предоставляет более детальный просмотр данных для каждого месяца.  

 Загрузить шаблон бюджета домашних расходов

Средство управления бюджетом

С помощью шаблона средства управления бюджетом вы можете отслеживать расходы и управлять вашим бюджетом в едином месте. Шаблон включает в себя годовой бюджет, бюджет для одного месяца и журнал истории транзакций. Данный шаблон представляет собой полноценное решение для управления бюджетом. Вы можете записывать все транзакции, а также отслеживать траты за весь год или за каждый месяц. 

 Загрузить шаблон управления денежными средствами

Персональный бюджет

Персональный бюджет поможет вам отслеживать и управлять вашими доходами, расходами и сбережениями, чтобы вы могли двигаться к достижению ваших финансовых целей. Неважно, составляете вы ваш первый бюджет с нуля или обновляете уже существующий, использование шаблона персонального бюджета поможет вам быстро получить визуальное представление о состоянии ваших финансов. В данном шаблоне персонального бюджета вы можете указывать ваш доход, планируемые сбережения и расходы на одной странице, и просматривать панель мониторинга для получения общих сведений о состоянии бюджета на второй странице.

 Загрузить шаблон персонального бюджета

Бюджет проекта

Ключевым фактором управления успешными проектами является создание точного бюджета проекта и его отслеживание. Это может быть непростой задачей, так как охват проекта и графики постоянно меняются. Использование данного шаблона поможет вам держать под контролем бюджет вашего проекта. Вы можете отслеживать материалы, работу и фиксированные стоимости для каждой проектной задачи, а также выполнять мониторинг разницы между фактическими и запланированными в бюджете суммами.

 Загрузить шаблон проекта бюджета

Простой бюджет

Если вы только создаёте ваш самый первый бюджет, вам пригодится шаблон простого бюджета. Этот шаблон даёт возможность перечислить все расходы и доходы и просмотреть итоговые суммы для каждой категории, а панель мониторинга поможет визуально представить часть дохода, которая идёт на погашение расходов, и оставшийся свободный доход.

 Загрузить шаблон простого бюджета

Бюджет свадебного торжества

Планирование дня вашей свадьбы может занять много времени, сил и денежных средств. Создание бюджета ещё до начала планирования свадебного торжества позволит вам установить начальную сумму денежных средств, которые вы можете потратить. Воспользовавшись шаблоном бюджета свадебного торжества, вы не только сможете определить, сколько денег вам надо отложить, но и выявить незапланированные расходы. Данный шаблон содержит средство предварительной оценки суммы, которую вы хотите потратить, для каждой категории. Затем, по мере планирования мероприятия, вы сможете добавлять суммы фактически затраченных средств для отслеживания расхождения бюджета.

 Загрузить шаблон бюджета свадьбы

Еженедельный бюджет

Планировщик еженедельного бюджета будет полезен для отслеживания ваших доходов и расходов для недели или двух недель. Этот шаблон основывается на шаблоне семейного бюджета и включает в себя дополнительные столбцы для каждой недели. С его помощью вы получите подробное представление о вашем бюджете. 

 Загрузить шаблон еженедельного бюджета

Таблица бюджета с нулевой базой

Шаблон бюджета с нулевой базой представляет собой бюджет для одного месяца, где разница между вашим месячным доходом и расходами должна быть равна нулю. В основе этого метода ведения бюджета лежит идея о том, что каждый рубль вашего дохода идёт в какой-то раздел вашего бюджета, и вы всегда знаете, куда идут ваши деньги. Этот шаблон включает в себя два раздела: в одном располагается список всех источников вашего дохода, а в другом – все ваши расходы. Как только оба раздела будут заполнены, вы сможете увидеть, действительно ли разница равна нулю, и отредактировать бюджет соответствующим образом.

 Загрузить шаблон бюджета с нулевой базой

Важность персонального бюджета

Наличие персонального бюджета важно не только для вашего финансового благосостояния и спокойствия, но и для достижения ваших краткосрочных и долгосрочных целей. Управление бюджетом с помощью шаблона персонального бюджета поможет вам не сбиться с намеченного пути. 

Чтобы начать работу с персональным бюджетом, выполните следующие действия:

• Определите ваши цели. Создайте список ваших краткосрочных и долгосрочных финансовых целей. Решите, какие цели являются для вас более приоритетными, каким образом вы планируете достичь их, а также определите временные рамки для их достижения. Достижение краткосрочных целей должно занимать не больше года и включать в себя такие элементы, как, например, выплата долгов по кредитным картам. Достижение долгосрочных целей может занимать несколько лет и включать в себя такие цели, как, например, создание накоплений для оплаты высшего образования ваших детей или пенсионных накоплений.
• Отслеживайте ваши траты. Чтобы сделать точную оценку того, сколько средств вы должны отводить на покрытие тех или иных расходов вашего персонального бюджета, вам потребуется знать, сколько вы тратите средств по каждой категории. Просмотрите ваши банковские выписки за последние 3-4 месяца, чтобы узнать, каковы основные статьи ваших расходов. Конечно, вы всегда можете изменить сумму бюджета для каждой категории трат, но предлагаемый нами подход предоставит вам базовые показатели, от которых вы сможете оттолкнуть.
• Настраивайте ваш бюджет. Используйте шаблон персонального бюджета, чтобы начать работу, а затем индивидуализируйте его, исходя из ваших требований. Кроме того, обратите внимание, что расходы будут разными от месяца к месяцу, поэтому не забывайте периодически проверять ваш бюджет и обновлять его по мере изменения обстоятельств.

Начало работы с шаблоном персонального бюджета в Excel

После того, как вы создали список ваших целей и начали отслеживать расходы, создайте ваш текущий бюджет, используя шаблон персонального бюджета. 

Откройте шаблон персонального бюджета, добавьте сведения о вашем доходе, планируемых сбережениях и суммах расходов для каждого месяца. Этот шаблон состоит из двух страниц: панель мониторинга и бюджет. 

 

На странице бюджета вы найдёте три раздела: доход, сбережения и расходы. Категория доходов включают в себя следующие источники дохода:

• Заработная плата
• Процентный доход
• Дивиденды
• Возмещения
• Бизнес
• Пенсия 
• Другое

 

В следующем разделе можно указать ваши планируемые сбережения. Этот раздел может включать в себя краткосрочные или долгосрочные цели, которые вы определили ранее. Раздел содержит следующие категории, которые вы можете менять:

• Фонд на случай непредвиденных обстоятельств
• Перевод на сберегательный счёт
• Пенсия
• Инвестиции
• Образование
• Другое

 

Последний раздел страницы персонального бюджета содержит расходы. Здесь вы найдёте различные категории и связанные с ними подкатегории. Основные категории расходов включают в себя:

• Дом (домашние расходы)
• Транспорт
• Ежедневные расходы
• Развлечения
• Здоровье
• Отпуск

 

Как только вы введёте значения для каждой категории доходов, сбережений и расходов, вы увидите, что итоговая сумма для каждого месяца автоматически высчитывается и отображается в нижней части каждого столбца. Кроме того, итоговые суммы высчитываются в конце каждой строки и представляют собой данные на текущий момент для каждого элемента бюджета, категории и раздела.  

На другой странице вы найдёте панель мониторинга для вашего бюджета. Панель мониторинга поможет вам получить визуальное представление о состоянии и здоровье вашего бюджета, а также будет автоматически обновляться при внесении изменений в таблицу бюджета. Панель мониторинга, включённая в шаблон персонального бюджета, состоит из 4-х частей:

• Краткая сводка о возможных источниках сбережений. Эта краткая сводка поможет высчитать ваши потенциальные сбережения для каждого месяца, после того, как вы достигните текущих целей по сбережению средств. Сумма потенциальных сбережений высчитывается в результате вычитания сумм общих сбережений и общих расходов из суммы общего дохода.

 

• Диаграмма соотношения доходов и расходов. Эта диаграмма даёт возможность быстрого визуального просмотра разницы между вашим общими доходами и расходами для каждого месяца, что поможет вам оценить здоровье вашего бюджета.

 

• Круговая диаграмма соотношения между доходами, расходами и сбережениями. Эта диаграмма демонстрирует, какую часть вашего бюджета занимают доходы, расходы и сбережения. 

Использование шаблона персонального бюджета в Smartsheet

Smartsheet представляет собой надёжный инструмент на основе электронных таблиц для совместной работы и сотрудничества. Заранее отформатированный шаблон персонального бюджета упрощает создание бюджета, осуществление проверок здоровья бюджета и улучшение отчётности. В данном шаблоне вы можете указать свой бюджет на месяц, а затем отслеживать фактические траты. С помощью имеющихся формул вы сможете работать с годовыми общими расходами, годовыми запланированными расходами и их разницей. Эти данные будут автоматически высчитываться по мере изменения данных таблицы. Мощные функции Smartsheet для совместной работы позволяют вам прикреплять вложения, настраивать напоминания и предоставлять доступ к бюджету заинтересованным лицам.  

Вот каким образом можно использовать шаблон персонального бюджета в Smartsheet: 

1. Выберите шаблон персонального бюджета

Попробуйте Smartsheet бесплатно

1. Перейдите на сайт ru.smartsheet.com и выполните вход в вашу учётную запись (или воспользуйтесь бесплатной 30-дневной пробной версией).
2. Перейдите во вкладку «Домашняя», нажмите «Создать» и выберите опцию «Просмотр шаблонов».
3. Введите слово «Бюджет» в поле «Поиск шаблонов» и нажмите на иконку в виде увеличительного стекла.
4. Отобразится список шаблонов. Для нашего примера мы воспользуемся шаблоном «Планирование семейного бюджета по месяцам». Нажмите на синюю кнопку «Использовать шаблон» в правом верхнем углу.
5. Назовите ваш шаблон, выберите, куда его сохранить, и нажмите кнопку «ОК».

 

2. Введите данные для вашего бюджета 

Откроется заранее отформатированный шаблон, содержащий контент для образца, а также уже готовые разделы, категории и подкатегории. В Smartsheet вы можете без труда добавлять или удалять строки, в зависимости от данных вашего бюджета. 

Просто щёлкните правой кнопкой мыши по строке и выберите «Вставить выше» или «Вставить ниже», чтобы добавить строку, или «Удалить», чтобы удалить строку.

1. Обновите названия разделов и подразделов в основном столбце в соответствии с вашими данными. 

*Обратите внимание, что раздел «Сбережения и накопления» в этом шаблоне включается в раздел «Расходы». Вы можете перенести этот раздел в более подходящее для вас место, выбрав нужные строки, щёлкнув правой кнопкой мыши по ним и выбрав «Вырезать». Затем щёлкните правой кнопкой мыши по строке, куда вы хотите вставить выбранные строки, и нажмите «Вставить». 

2. Введите данные ваших доходов, сбережений и расходов для соответствующих категорий вашего бюджета в столбце «Месячный бюджет». Обратите внимание, что иерархия уже была заранее настроена для вас, а формулы будут автоматически высчитывать итоговые значения для категорий на основании данных, указанных в подразделах.
3. В левой части каждой строки вы можете прикреплять файлы непосредственно к элементам бюджета (идеально подходит для прикрепления банковских выписок, налоговых документов и т.д.).
4. Добавляйте важные детали в столбце «Комментарии», например, сведения об счетах или ссылки на определённые счета.

 

3. Обновляйте фактические данные месячного бюджета

1. Вводите фактические суммы в рублях для каждого из элементов бюджета в течение соответствующего месяца. Вы можете настроить получение напоминаний, открыв вкладку «Оповещения» в нижней части страницы и выбрав «Новое напоминание». Дополнительную информацию см здесь.

 

2. Вы можете предоставить доступ к вашему бюджету заинтересованным лицам. Это поможет не только держать в курсе других о состоянии бюджета, но и увеличит отчётность с вашей стороны. Чтобы предоставить доступ, откройте вкладку «Совместный доступ» в нижней части страницы. Добавьте адреса электронной почты пользователей, которым вы хотите открыть доступ, добавьте сообщение и нажмите на синюю кнопку «Предоставить доступ к таблице» в нижнем правом углу диалогового окна.

Найдите лучший шаблон персонального бюджета

Бюджет – это ваша финансовая основа. Он чётко описывает ваши доходы, расходы и планируемые сбережения. Подходящий шаблон бюджета поможет начать движение в сторону поставленных финансовых целей и полного контроля над вашими денежными средствами. С помощью заранее отформатированного шаблона вы можете повторно использовать одну и ту же основу бюджета для следующего года, что существенно упростит процесс ведения бюджета и создаст журнал бюджетов.

Узнайте, как без труда использовать шаблон персонального бюджета. Попробуйте бесплатную 30-дневную версию Smartsheet.

 

Попробуйте Smartsheet бесплатно

 

лучшие советы по ведению бюджета

Управление финансами — ценный навык и для семейных пар, и для тех, кто живет один. Ведение личного бюджета помогает понять финансовые привычки, эффективнее управлять деньгами и не тратить лишнего. В статье расскажем, как самостоятельно вести бюджет, и рассмотрим несколько инструментов, которые могут в этом помочь.

Также в нашем блоге вы можете прочитать, как иностранцу открыть базовый платежный счет в ЕС.

Что такое личный бюджет?

Личный бюджет — это финансовый план, распределяющий текущий и будущий доход, предназначенный для расходования и сбережений.

Практически все специалисты, которые связаны с финансами, утверждают, что активное финансовое планирование благотворно сказывается на материальном благополучии и отдельного человека, и жизни домохозяйства в целом.

Для чего нужен личный бюджет?

Выделим основные плюсы учета личных финансов:

• Позволяет добиться большей финансовой дисциплины,
• Учит расставлять приоритеты и корректировать свои расходы в соответствии с доходами,
• Выявляет ненужные траты,
• Позволяет скорректировать траты, снизить долговую нагрузку,
• Сосредотачивает на достижении целей, требующих сбережений, а также инвестиционных проектах.

Как вести свой бюджет

Ответив на вопрос, что такое ведение личного бюджета, поговорим о том, как это делать. Первый шаг — ежемесячный анализ доходов и расходов, а конкретно их сбор и классификация.

Регулярные доходы

— Зарплата, стипендия, пособие по безработице;

— Субсидии на жилье, пособие на ребенка;

— Доходы от вкладов, акций;

— Иные доходы (сдача в аренду жилья, алименты и пр.).

Нерегулярные расходы

Это доходы, получаемые периодически, либо те, сумма которых серьезно колеблется.

— Премии,

— Доходы от инвестиций,

— Крупные подарки.

Расходы также могут быть нескольких видов. Некоторые эксперты по планированию финансов рекомендуют выделять следующие: постоянные, переменные, неожиданные или годовые.

Постоянные затраты

— Питание,

— Жилье,

— Лекарства,

— ТВ, Интернет, мобильная связь,

— Транспорт,

— Стриминговые сервисы, абонентская плата за онлайн сервисы,

— Взносы по страховке,

— Оплата кредитов и пр.

Проживание и питание — это расходы, которые сложно сократить. Но такие траты, как разнообразные онлайн подписки, необходимо периодически проверять и отключать неактуальные.

Может показаться, что странно сравнивать затраты на питание и оплату сервисов, но здесь мы говорим о постоянных расходах, а списание средств за онлайн подписки происходит регулярно, и мы этого не замечаем, хотя суммы там могут оказаться не маленькие.

С другой стороны, некоторые специалисты расходы на питание относят к переменным, так как потраченная за один и тот же период сумма может оказаться разной, в то время как условная плата за жилье, например, аренда от месяца к месяцу практически не меняется.

Периодические затраты

— Покупка одежды,

— Покупка бытовой техники,

— Траты на путешествия, отдых, досуг,

— Траты на маленькие удовольствия (кофе, сладости),

— Поездки на такси,

— Другие.

Для более наглядного отражения основных видов расходов семьи/ человека можно создать таблицу для ведения личного или семейного бюджета.

Таблица финансового учета расходов и доходов за месяц

(перевод с французского)

В дополнение к сумме, который позволяет закрывать потребности каждый месяц, важно иметь буфер на случай непредвиденных обстоятельств, таких как поломка компьютера или автомобиля. Многие специалисты рекомендуют накопить сумму равную, как минимум, месячным затратам, и держать ее в резерве.

Третья графа расходов — неожиданные или годовые. В какой-то степени они могут пересекаться с переменными:

• Годовой абонемент на фитнес,
• Автомобильная страховка,
• Ремонт в квартире,
• Техобслуживание автомобиля,
• Другие.

Распределив таким образом доходы и расходы, можно увидеть в каком статусе ваши финансы: в профиците или дефиците, какие объективные резервы существуют, какие статьи затрат легко сократить, с этого и нужно начинать.

Чем личный бюджет отличается от семейного?

Перед тем, как углубиться в тему: «Как правильно планировать свой личный бюджет», отметим, что следует отличать его от бюджета семейного. Основное отличие состоит в том, что семейные ресурсы складываются, как правило, из зарплат двух членов семьи, а тратится, как минимум, в трех направлениях, а личный формируется из доходов одного человека и расходуется только на его нужды. То есть, таблица расходов на месяц в этих двух случаях будет отличаться довольно существенно.

Покупка второй машины, дома и, конечно, планирование ребенка входят в число проектов, осуществляемых за счет денег семьи. Приведем несколько советов, которые помогут определиться с тем, как рассчитать свой бюджет.

Свадьба

Свадебное торжество нередко превращается в долг, выплачиваемый годами. Чтобы избежать неприятных сюрпризов, продумайте различные, в том числе бюджетные варианты торжества. Решите, какие именно затраты можно сократить, а от каких можно вовсе отказаться. Заложите превышение затрат на 5-10%, такая подушка безопасности точно не будет лишней.

Ремонт

Составление личного бюджета при планирование крупных проектов, например, на ремонта может помочь сэкономить тысячи евро. Для начала определите, какой именно ремонт даст наибольшую отдачу от инвестиций, например, кухни (который составляет от 10 до 15% стоимости дома). Затем сэкономьте на всем, что можно контролировать: самостоятельное выполнение работ вместо найма бригады или выбор недорогих материалов.

Ребенок

Появление ребенка может съедать до 20% финансовых ресурсов семьи. Излишне говорить, что это событие требует планирования, и составление бюджета доходов и расходов может в этом помочь. Например, помимо подгузников, есть такие приобретения, как мебель, декор, одежда для беременных. А после родов возможно потребуется помощь няни, какие-то дополнительные процедуры для мамы и ребенка. Подумайте об этом заранее.

Надеемся, эти рекомендации помогут вам организовать правильный учет доходов и расходов для дома.

Как ставить финансовые цели?

Но вернемся к целям ведения личного бюджета. Как минимум, их нужно уметь правильно ставить. Определим основные характеристики целей:

• конкретность,
• измеримость,
• достижимость,
• значимость,
• ограниченность по времени.

Например, хочу за 11 месяцев накопить 1000 евро на отпуск — хорошо поставленная цель. Она отвечает всем условиям, и вероятнее всего, будет достигнута.

Финансовые цели делят на краткосрочные (крупная бытовая техника, отпуск, ремонт), среднесрочные (автомобиль, образование, медуслуги) и долгосрочные (недвижимость).

Понимая это, вы можете расставить приоритеты: чего именно вам хочется достичь в первую очередь, и планировать в соответствие с этим свой финансовый бюджет.

Интересный опыт в планировании бюджета доходов и расходов можно почерпнуть, изучая привычки и опыт в пользовании финансами жителей разных стран. В одной из статей мы рассказали о подходе к личному и семейному бюджету в скандинавских странах.

Личный бюджет на месяц или год

Поговорим о том, как вести учет доходов и расходов. На первых порах, достаточно тетради в клетку, где можно зафиксировать все источники личных доходов и нарисовать таблицу учета расходов, также можно использовать Excel.

Если вы новичок, не стоит замахиваться сразу на комплексное ведение бюджета, начните с малого: обозначьте источники основного дохода и ключевые траты. Если вам удастся от месяца к месяцу вести домашний бюджет в таком объеме, далее можно его детализировать. Например, из статьи расходов «Коммуналка» выделить отдельно воду, отопление, электричество и т. д.

Отдельный вопрос, рассматривать ли личный бюджет (ведение расходов и доходов) только в контексте месяцев или с перспективой на год. Это дело персонального удобства и задач, которые хочется решить.

Таблица доходов и расходов семьи

Высший пилотаж в планировании финансов — это таблица расходов и доходов на каждый день. Заниматься этим регулярно, несомненно, полезно, но мало кто-то готов к такому скрупулезному труду. Поэтому поговорим о том, как это можно упростить.

Сервисы для планирования личного бюджета

Скрин приложения Fast budget

На вопрос: «Как правильно вести свой бюджет?», — исчерпывающий ответ дают такие, достаточно профессиональные инструменты, как специализированные приложения для ведения дневника расходов и личного финансового учета, в целом. Расскажем о восьми из них.

Fast Budget, expense manager

Это приложение ведет подсчет финансов, позволяя ежедневно анализировать свои затраты, способствуя увеличению сбережений. В нем есть сводная страница, показывающая поток ваших денег, которую можно настроить в соответствии с потребностями.

В приложении можно смотреть консолидированные расходы за месяц, неделю, день, и воспользоваться аналитическими функциями. Это достаточно просто.

Базовый набор функций доступен бесплатно, есть платные подписки. Рейтинг в Google Play Market 4.6 из 5.

Доход vs Расходы

Приложение, которое помогает вести бюджет, позволяя сравнивать доходы и расходы, контролировать их по дням и персонализированным категориям. Есть возможность создавать отдельный бюджет на неделю, месяц по разным категориям, функция предстоящих оплат, которая облегчает отслеживание грядущих платежей и шлет уведомления. Также приложение формирует отчеты и делает резервные копии. Среди минусов отсутствие интерфейса на русском языке. Рейтинг в Google Play Market 3.9 из 5.

Wallet

Программа, которая не только поможет вести личный бюджет онлайн: отслеживать расходы, но и планировать их заранее, на месяц, год или десять лет. Можно синхронизировать банковские транзакции автоматически и с категориями.

Wallet показывает, как вести учет личных финансов, позволяет составить гибкий бюджет в соответствии с целью, которую хочется достичь, будь то выплата долгов, покупка автомобиля, недвижимости или что-то еще. Рейтинг приложение 4.7 из 5 в Google Play Market.

Bluecoins

Приложение предоставляет отчеты и анализ для более эффективного управления доходами и расходами. Сервис показывает, как правильно вести финансовый учет не только в контексте семьи, но и в рамках малого предприятия. Есть возможность экспортировать отчеты о своих ежемесячных расходах в виде электронных таблиц или в формате pdf. Рейтинг в Google Play Market 4.4 из 5.

Toshl Финансы

Простое приложение подходит для централизованного контроля банковских счетов, карт и наличных. Предоставляет данные учета личных расходов: сколько потрачено и сэкономлено, среди прочего, с помощью круговых диаграмм, пузырьков, карты затрат и т. д. Позволяет спланировать финансовые ресурсы по категориям, ярлыкам, учетным записям и периодам времени. Уведомляет, когда деньги заканчиваются. Рейтинг 4.4 из 5.

Splitwise

Это приложение полезно для тех, кто задается вопросом, как вести расходы нескольких участников домохозяйства. В нем можно отслеживать распределение бытовых затрат по каждому члену семьи, компаньону. Также оно подходит для разделения издержек между участниками совместной поездки. В приложении можно вести учет личного бюджета с учетом совместных трат: сколько вы должны своим друзьям, сколько они должны вам, сколько потрачено и какие деньги еще остались.

Рейтинг в Google Play Market 4.3 из 5. Из минусов отсутствие интерфейса на русском языке.

Coinkeeper

Приложение для ведения личных финансов, которое отслеживает расходы, позволяя понимать, куда уходят ваши деньги. Подойдет людям, вовлеченным в управление цифровыми деньгами. В Coinkeeper также можно завести виртуальную банковскую карту. Рейтинг 4.3 из 5 в Google Play Market.

Хомяк — управление расходами

Сервис, показывающий, как правильно вести ежедневный учет денег, работает с бюджетом на один день. В таблице собираются все дневные расходы. Приложение позволяет ставить цели на год, и достигать их в бюджете 1 дня. Минус сервиса — отсутствие версии для Android.

Итак, мы рассмотрели различные аспекты ведения учёта личных финансов, принципов его планирования, рассказали на примерах, как правильно вести учет расходов, распределить бюджет на месяц, дали описание нескольких инструментов для автоматизации этой работы. Надеемся, что собранная здесь информация поможет увеличить ваш личный доход, добиться поставленных целей и выработать правильное отношение к собственным ресурсам, и не только материальным.

Приложение Bluecoins

Завершить обзор полезных программ мы хотим мобильным приложением KoronaPay, которое хоть и не помогает планировать бюджет, но зато способствует снижению затрат на международные денежные переводы. Комиссии за услугу от 0%, минимальная курсовая наценка. Переводы можно отправлять со своего смартфона 24/7, доставка мгновенная.

В нашем блоге мы много пишем о работе и жизни в странах Европы, посмотреть все темы можно здесь.

Лучшее программное обеспечение для личных финансов 2023 года

Наши эксперты отвечают на вопросы читателей о банковских услугах и пишут объективные обзоры продуктов (вот как мы оцениваем банковские продукты). В некоторых случаях мы получаем комиссию от наших партнеров; тем не менее, наши мнения являются нашими собственными. Условия применяются к предложениям, перечисленным на этой странице.

Готовы лучше понять свои финансы? Программное обеспечение для управления личными финансами может стать отличным инструментом для выработки лучших привычек в отношении денег и соблюдения бюджета в долгосрочной перспективе.

Предложение избранного партнера

Simplifi by Quicken

Сборы

2,99 доллара США в месяц (оплачивается ежегодно)

Посмотреть полную информацию

Узнать больше

Предложение избранного партнера

Simplifi by Quicken

Сборы

2,99 доллара США в месяц (оплачивается ежегодно)

Посмотреть полную информацию

Узнать больше

На веб-сайте Simplifi от Quicken

Simplifi от Quicken

Узнать больше

На веб-сайте Simplifi by Quicken

Предложение избранного партнера

Подробная информация

Сборы

2,99 доллара США в месяц (оплачивается ежегодно)

За и против

Значок шевронаУказывает на расширяемый раздел или меню, а иногда и на предыдущие/следующие параметры навигации. Значок галочкиФлажок. Это указывает на подтверждение вашего предполагаемого взаимодействия.

30-дневная гарантия возврата денег

Значок приборной панелиПриборная панель. Это часто указывает на взаимодействие, чтобы уменьшить раздел.

Simplifi by Quicken взимает ежемесячную плату

Основные моменты

Значок шевронаОбозначает расширяемый раздел или меню, а иногда и предыдущие/следующие параметры навигации.

Дополнительная информация

• Будьте в курсе своих финансов менее чем за 5 минут в неделю.
• Проверьте свой индивидуальный бюджетный план — в любое время и в любом месте!
• Отслеживайте свои расходы
• Узнайте, куда уходят ваши деньги, и найдите места, где можно сэкономить.
• Держите счета под контролем
• Найдите подписки, которыми вы не пользуетесь, и начните экономить с первого дня.

Лучшее программное обеспечение для управления личными финансами

• Лучшее решение для начинающих, которые учатся управлять деньгами: Mint
• Лучшее решение для составления подробного бюджета: Quicken Deluxe
• Лучшее решение для отслеживания инвестиционных счетов: Empower Personal Dashboard™
• Лучшее решение, если вам нравится подавать налоги самостоятельно: TaxAct
• Лучше всего для практического подхода: Таблицы Google

Вот пять отличных вариантов, которые вы можете рассмотреть, если ищете программное обеспечение для личных финансов.

Лучше всего подходит для начинающих, которые учатся управлять деньгами: Mint

Стоимость: бесплатно

Чем он выделяется: Если вы новичок и хотите управлять своими финансами в основном через приложение или веб-сайт, Mint — отличный выбор . Mint прост в использовании и имеет множество функций управления финансами, которые помогают контролировать ваши финансы.

Вы начнете с привязки банковских счетов, кредитных карт, инвестиционных счетов, кредитов или ипотечных кредитов к Mint. Платформа разделит ваши расходы на категории и предоставит информацию о ваших расходах. Вы сможете настроить бюджет и установить лимиты расходов для определенных категорий. Mint также позволяет вам создавать индивидуальные цели сбережений и имеет функцию согласования счетов благодаря партнерству с Billshark.

На что обратить внимание:  Если вы согласитесь использовать функцию согласования счетов, с вас будет взиматься плата в размере 40 % от суммы, сэкономленной Billshark за период обслуживания. Кроме того, имейте в виду, что при выборе плана оплаты вместо предоплаты взимается единовременная плата в размере 9 долларов США.

Зарегистрируйтесь в Mint

Лучшее предложение с подробным бюджетом: Quicken Deluxe

Стоимость: 4,99 долл. США в месяц (скидка 40% или 2,99 долл. США в месяц, если вы приобретете годовой план до 8 января 2023 г.)

Чем выделяется:  Quicken Deluxe – это программа для настольных ПК. Он доступен для загрузки для компьютеров Mac и Windows.

С помощью программы вы сможете подключать и отслеживать банковские счета, инвестиционные счета, кредиты и кредитные карты. Вы также сможете создать 12-месячный бюджет. Обычно программы для личных финансов имеют только ежемесячные планы бюджета.

Quicken Deluxe также имеет инструмент «что, если», который позволяет вам увидеть потенциальные сценарии, когда вы делаете определенные инвестиции или кредитные решения.

На что обратить внимание:  Quicken Deluxe в первую очередь ориентирован на основные финансы и инвестиции. Если у вас есть бизнес или вы предпочитаете более надежные функции, такие как приоритетная поддержка клиентов, вы можете добиться большего успеха с Quicken Premier или Quicken Home & Business.

Обычная стоимость планов Quicken варьируется от 3,49 до 9,99 долларов в месяц. Прямо сейчас большинство планов (за исключением Quicken Starter) имеют скидку 40% на первый год, если вы зарегистрируетесь до 8 января 2023 года. Это предложение доступно только для новых участников.

Зарегистрируйтесь в Quicken Deluxe

Лучше всего подходит для отслеживания инвестиционных счетов: Empower Personal Dashboard

Стоимость:  Бесплатно

Отличительные особенности: Empower Personal Dashboard – это еще один программный инструмент, доступный через мобильное приложение или веб-сайт. . Персональная панель управления Empower может показаться вам привлекательной, если вы хотите использовать всестороннюю платформу, которая также помогает контролировать инвестиционные счета.

С помощью функции проверки инвестиций вы можете проверить текущее распределение портфеля наряду с идеальным целевым распределением, чтобы минимизировать риск и уменьшить волатильность. Он также имеет инструмент анализа комиссий, который проверяет скрытые комиссии для взаимных фондов, инвестиционных счетов и пенсионных счетов.

На что обратить внимание:  Некоторые инструменты предназначены исключительно для клиентов Empower, предоставляющих консультационные услуги. Например, клиенты будут иметь доступ к инструменту финансовой дорожной карты, который может помочь им в достижении основных финансовых целей.

Зарегистрируйтесь в Empower Personal Dashboard™

Лучшее решение для налогов: TaxAct

Стоимость:   – от 0 до 64,95 долларов США для федеральных налоговых деклараций в зависимости от плана; От 39,95 до 44,95 долларов США за доход штата в зависимости от плана

Чем он выделяется: TaxAct представлен в нашем лучшем руководстве по налоговому программному обеспечению. У TaxAct есть четыре онлайн-варианта «Сделай сам»: бесплатный план, план Deluxe, Premier и план для самозанятых. Вы заплатите одну цену за федеральную налоговую декларацию, и если вам нужно подать налоговую декларацию штата, вы заплатите дополнительный сбор.

TaxAct отличается от других компаний-разработчиков налогового программного обеспечения тем, что предлагает бесплатную экспертную поддержку независимо от того, какой у вас план DIY. Если у вас возникнут вопросы при подаче налоговой декларации, все, что вам нужно сделать, это задать вопросы, и эксперт свяжется с вами по телефону.

На что обратить внимание: Другие компании, занимающиеся программным обеспечением для налогообложения, не взимают плату за подачу налоговых деклараций штата, и у них более низкая плата за подачу федеральных налоговых деклараций (хотя их функции могут быть не такими надежными). Вы можете прочитать несколько обзоров налогового программного обеспечения, чтобы решить, какое из них подходит именно вам.

Файл с TaxAct

Лучше всего подходит для практического подхода: Google Sheets

Стоимость:  Бесплатно

Чем он выделяется: Возможно, вы не хотите связывать все свои банковские счета или кредитные карты, и вы не возражаете против более активного подхода к управлению капиталом. Затем вы можете рассмотреть возможность использования Google Sheets для простого способа анализа ваших сбережений и расходов.

Даже те, кто не так разбирается в технологиях, обнаружат, что в Google Таблицах предусмотрен простой и несложный процесс настройки. Все, что вам нужно сделать, это настроить учетную запись Google и открыть вкладку Таблицы Google. Затем вы можете выбрать общий шаблон для бюджета или отслеживания инвестиций и выполнить шаги, указанные в электронной таблице.

Имейте в виду, что вам придется регулярно обновлять электронную таблицу, чтобы иметь эффективную электронную таблицу.

На что обратить внимание: Создание и ведение вашего бюджета полностью зависит от того, готовы ли вы вручную вводить все свои данные. Некоторым может понравиться более практичный подход к подсчету расходов или отслеживанию изменений. Но если вы беспокоитесь о том, что обновлять каждый месяц может стать слишком сложно, рассмотрите один из наших других вариантов.

Зарегистрируйтесь для учетных записей Google

Другое программное обеспечение для личных финансов, которое, по нашему мнению, не вошло в список, и почему

• Tiller: Tiller может оказаться полезным, если вы предпочитаете отслеживать деньги в электронной таблице, но не хотите ее обновлять вручную. Он связывает ваши банковские счета и кредитные карты с таблицами Google или Microsoft, поэтому информация о ваших транзакциях и балансе обновляется автоматически. Это был не лучший выбор, потому что у Tiller есть только 30-дневная бесплатная пробная версия, а затем она стоит 79 долларов в год.
• Вам нужен бюджет: Вы можете использовать Вам нужен бюджет через Интернет или приложение. Хотя это может быть хорошим выбором, если вы боретесь со своими расходами в определенных категориях, Mint и Quicken Deluxe имеют более надежные функции. У него также есть 34-дневная бесплатная пробная версия, после чего вам придется платить 14,99 долларов в месяц или 99 долларов в год.
• Monarch Money: Monarch Money — это приложение для личных финансов и онлайн-платформа с бесплатным планом. Бесплатный план позволяет настроить бюджет, поставить финансовые цели и лучше понять транзакции. Если вы хотите отслеживать инвестиционные счета или использовать настраиваемые категории бюджета, вам придется рассмотреть платную версию, которая стоит 14,9 долларов США.9 в месяц или 99,99 долларов в год.
• GNU Cash: это бесплатное программное обеспечение для учета личных финансов и финансов малого бизнеса. Вы можете скачать программу для устройств Windows и Mac. С GNU Cash вы управляете своими финансами через традиционную систему чековой книжки. Возможно, стоит подумать, если у вас есть бизнес, но для тех, у кого его нет, это, вероятно, не будет простым в использовании интерфейсом.
• Simplifi от Quicken: Simplfi от Quicken — это облачная программа, а это означает, что вам необходимо подключение к Интернету, чтобы пользоваться ее услугами. Для сравнения, другие программы Quicken можно загрузить на ваш компьютер. Simplifi от Quicken также не так надежен, как настольные программы Quicken.
• Quicken Starter: Quicken Starter может оказаться полезным, если вы хотите получить общий обзор своих финансов. Но если вы хотите иметь возможность составлять 12-месячный бюджет или отслеживать инвестиционные счета, Quicken Deluxe будет более привлекательным вариантом.
• Rocket Money: у Rocket Money есть приложение и онлайн-платформа. Его премиальный план включает услуги консьержа для просмотра счетов, премиальную поддержку клиентов, неограниченный бюджет и настраиваемые категории бюджета. Хотя он сравним с Mint, Rocket Money взимает плату за использование премиальных функций, в то время как Mint бесплатен.
• Убийца налогов: Убийца налогов был отмечен как лучший выбор бюджета в нашем лучшем руководстве по налоговому программному обеспечению. Однако, чтобы претендовать на план Simply Free, вы должны иметь налогооблагаемый доход менее 100 000 долларов США, и вы не сможете претендовать на иждивенцев. Бесплатный план TaxAct позволяет вам требовать иждивенцев. Он также предлагает экспертную помощь со всеми пакетами документов.
• H&R Block Tax Software: H&R Block также упоминается в нашем лучшем руководстве по налоговому программному обеспечению. Однако, если вы хотите выбрать более доступный вариант, вы можете предпочесть TaxAct.
• TurboTax: TurboTax упоминается в нашем лучшем руководстве по налоговому программному обеспечению, и его стоит рассмотреть, если у вас сложная налоговая ситуация. Однако планы TurboTax Deluxe, Premier и Self-Employed стоят дороже, чем варианты TaxAct.

Методология: Как мы выбирали лучшее программное обеспечение для управления личными финансами?

Исследования являются важной частью выбора программного обеспечения для управления личными финансами, которое соответствует вашим потребностям. Во-первых, мы составили список из 13 программ для управления личными финансами. Затем мы сравнили каждую программу, проанализировав следующие критерии: доступность платформы, цены, функции управления капиталом и пользовательский опыт. С налоговыми программами мы рассмотрели только варианты подачи онлайн-заявок «сделай сам»; мы не рассматривали пакеты полного обслуживания, где эксперт помогает с налогами.

Часто задаваемые вопросы

Лучшее программное обеспечение для управления личными финансами зависит от ваших финансовых целей и привычек. Кому-то, кто плохо знаком с управлением капиталом, скорее всего, понадобятся другие функции, чем тому, кто имеет опыт составления бюджета или предпочитает подавать налоги.

Чтобы помочь вам понять, какое программное обеспечение для управления личными финансами может подойти вам, мы выделили преимущества и недостатки каждого продукта.

Существуют бесплатные инструменты для личных финансов, которые вы можете использовать в Интернете. Например, Empower, Mint, GNU Cash и Google Spreadsheets бесплатны. Monarch Money и Rocket Money также имеют бесплатные опции.

София Асеведо, CEPF

Банковский репортер

София Асеведо — банковский репортер Insider. Она освещает банковские обзоры, банковские справочники, а также статьи о банках и сбережениях для Personal Finance Insider. Она также является сертифицированным преподавателем личных финансов (CEPF). София присоединилась к Insider в июле 2021 года и является выпускницей Калифорнийского государственного университета Фуллертона, где она изучала журналистику и политологию. Она базируется в Лос-Анджелесе. Вы можете связаться с ней в Твиттере по адресу @sophieacvdo или по электронной почте [email protected]. Узнайте больше о том, как Personal Finance Insider выбирает, оценивает и покрывает финансовые продукты и услуги >

> Ниже приведены ссылки на некоторые из ее самых популярных историй:

• Банки открыты сегодня? Вот список государственных праздников США на 2023 год
.
• Лучшие ставки CD
• Лучшие высокодоходные сберегательные счета
• Эти банки и кредитные союзы позволяют вам обменивать иностранную валюту в отделении, по телефону или через Интернет
• Четыре причины, по которым вам могут отказать в дебетовой карте, даже если у вас есть деньги

ПодробнееПодробнее

Лучшее программное обеспечение для личных финансов (домашняя бухгалтерия и бюджетирование)

Если вам нужно привести в порядок свои личные финансы, узнать больше об управлении деньгами или улучшить составление бюджета, вам нужно знать о лучших решениях для домашнего учета и бюджетирования. . Итак, мы подготовили для вас этот список лучших программ для управления личными финансами!

В этой статье вы получите обзор 16 лучших инструментов личных финансов, доступных в настоящее время, с объяснением их особенностей, плюсов и минусов.

Итак, вперед и найдите лучший инструмент, который поможет вам привести свои финансы в порядок!

 

Сравнительная таблица лучших программ для ведения личного учета (10 самых высоко оцененных)

Когда дело доходит до обзоров программ для личных финансов, Интернет просто взрывается хорошими и плохими советами. Прежде чем мы с головой погрузимся в этот супер-пупер список из 22 персональных финансовых и бухгалтерских платформ, давайте кратко рассмотрим десять лучших программных решений, их цены, то, для чего каждое из них лучше всего, и быстрые ссылки на их веб-сайты.

 

Product	Best for	Pricing	Website
Quicken	Best personal finance software overall	3,49 долл. США в месяц, оплачивается ежегодно	посещение
YNAB	Программа управления личными финансами	$8.25 per month billed annually	visit
Personal Capital	Best free personal bookkeeping software for home use	Contact vendor	visit
Moneydance	Лучшее программное обеспечение для управления капиталом для Mac	70,12 канадских доллара за лицензию	посещение
Mvelopes	Great online money management software	$5.97 per month	visit
QuickBooks	Top bill management software)	$15 per месяц	посещение
TurboTax	Хорошее бесплатное программное обеспечение для личного учета	$59 per use	visit
Mint	Best personal budget software freeware	Free download with in-app purchases	visit
Tiller	Отличное программное обеспечение для онлайн-управления капиталом	6,58 долларов США в месяц при оплате за год	посещение
Banktree	Good Home Banking Software	$ 4 в месяц	Посещение

What Are Best Permorge Sherial 2023? 2023? 2023? 2023? 2023? 2023? Вот наш список из 16 лучших:

Конечно, вам нужна хорошая система личных финансов, но вы также не хотите, чтобы что-то нарушало ваш бюджет. В конце концов, в этом весь смысл использования такого программного обеспечения, верно? Так что давайте не будем терять ни минуты и попадем в список 16 лучших программ для управления личными финансами 2023 года.0471  

1. Quicken (лучшее программное обеспечение для управления личными финансами)

Quicken, наша система управления личными финансами номер один, была первоначально выпущена в 1983 году. Она разработана компанией Intuit Inc. Это общий инструмент и программное обеспечение для составления бюджета для управления счетами, кредитными картами и другими функциями управления денежными потоками, а также для финансового планирования и пенсионного планирования.

Плюсы:

Quicken — настольное приложение для Mac и Windows. Работает на довольно мощном двигателе.

С помощью Quicken вы можете синхронизировать транзакции по банковским счетам из более чем 14 000 финансовых учреждений.

Quicken автоматически сортирует ваши доходы и расходы, а также позволяет создавать собственные правила для вашей собственной категоризации.

Quicken — отличная система для достижения финансовых целей с набором инструментов для составления бюджета, налогового планирования и инвестиционных функций.

Очень подробные и точные отчеты для инвестиционных счетов, отслеживания расходов и других информационных панелей управления финансами.

В целом, Quicken — это лучшее финансовое программное обеспечение, позволяющее управлять вашими привычками расходов и ставить цели для вашего инвестиционного портфеля.

Минусы:

Для продуктов Quicken нет специального мобильного телефона, хотя у Simplifi от Quicken есть собственное приложение. Вы должны использовать мобильное приложение-компаньон для Android или iOS.

Нет бесплатного плана Quicken.

Цены:

• Стартовый план Quicken стоит 3,49 доллара США в месяц, оплата производится ежегодно

• План Quicken Deluxe составляет 4,99 долл. США в месяц, выставляемые в год

• Quicken Premier Planier составляет 6,99 долл. США в месяц, выставляемые в год

• Quicken Home, а бизнес -план — 9,99 долл. США в месяц. 2. YNAB (Лучшая программа управления личными финансами)

  Обозначая You Need A Budget, YNAB занимает второе место в нашем лучшем приложении для управления личными финансами. Это симпатичный инструмент для мобильного приложения или настольного компьютера, который является отличным выбором в качестве решения для личных финансов.

  Плюсы:

  Вы можете использовать это программное обеспечение на любом устройстве и синхронизировать все свои учетные записи для единого приложения для составления бюджета и платформы финансовых данных.

  Функции установки целей позволяют ставить цели и отслеживать прогресс. Есть даже кредитный калькулятор для кредитных ситуаций.

  YNAB имеет отличный набор графиков для отчетности о собственном капитале и данных о движении денежных средств.

  Минусы:

  Бесплатной версии нет, но по крайней мере годовая цена дает солидную скидку.

  Цены:

  Посетите YNAB
  

  3. Personal Capital (Лучшее бесплатное программное обеспечение для ведения домашней бухгалтерии)

  Personal Capital — одно из лучших программ для ведения домашней бухгалтерии, которое предлагает бесплатные инструменты для управления личными финансами. И у них есть фотография Джорджа Клуни на их домашней странице. Это компания Empower.

  Плюсы:

  Инструмент имеет отличные функции управления капиталом, начиная от социально ответственного инвестирования, целостного управления 501K и личных стратегических планов.

  Бесплатные инструменты, которые вы можете использовать в мобильном приложении Personal Capital, включают единую панель инструментов для всех ваших счетов и базовое управление инвестициями.

  Личный капитал экономит ваше время при выполнении задач онлайн-банкинга и помогает отслеживать расходы.

  Минусы:

  Это не совсем легкое приложение, поэтому, чтобы получить от него максимальную отдачу, будьте готовы потратить время на изучение всех тонкостей всех функций.

  На сайте нет четкой информации о ценах.

  Цены:

  Посетите страницу Personal Capital
   

  4. Moneydance (лучшее программное обеспечение для управления денежными средствами для Mac)

  Moneydance — довольно простой менеджер личных финансов для Mac OSX, но он также хорошо работает с другими операционными системами. . Также большое внимание уделяется безопасности. Его производит компания Infinite Kind, которая также производит SyncSpace.

  Плюсы:

  Вы можете загружать все свои транзакции в менеджера банковского счета, так как система автоматически учится классифицировать их.

  Интерфейс сводной информации о финансовом положении выглядит не очень красиво. Однако в нем легко ориентироваться.

  Вы также можете получать уведомления и напоминания в режиме реального времени о том, когда должен быть выплачен счет, чтобы гарантировать, что ваша кредитная история не пострадает из-за пени за просрочку платежа.

  Минусы:

  Внешний вид может оттолкнуть некоторых людей от квадратного, но это личный выбор.

  Инструменты для управления вашими инвестициями, такие как акции, облигации, компакт-диски и взаимные фонды, не так продвинуты, как у других конкурентов.

  Цена:

  • MoneyDance-это единовременная покупка в размере 49,99 долл. США на домохозяйство

  • для бизнеса, MoneyDance-это одна лицензия на компьютер

  • MoneyDance предлагает Anailain Doney Back Back Back.

  Посетите Moneydance
   

  5. Mvelopes (отличное онлайн-программное обеспечение для управления денежными средствами)

  Mvelopes — это все о составлении бюджета, снижении долга, начале сбережений и формировании общего позитивного мышления в отношении ваших привычек расходов.

  Плюсы:

  Начало работы — это быстрый процесс адаптации, и вы можете получить план рабочего бюджета за очень короткое время.

  Mvelopes предлагает ряд интерактивных отчетов, которые делают управление личными финансами простым и почти приятным.

  Для онлайн-инструмента вам нужна достойная поддержка, и у Mvelopes она есть.

  Минусы:

  Что касается поддержки, то она предназначена только для более премиальных планов, но план Plus дает вам коуч-сессии, индивидуальный финансовый план и специального личного тренера.

  Pricing:

  • Basic plan is $5.97 per month

  • Premier plan is $9.97 per month

  • Plus plan is $19.97 per month

  Visit Mvelopes  
   

  6. QuickBooks (Лучшее программное обеспечение для управления счетами)

  Компания Intuit предоставила вам QuickBooks, очень известное бухгалтерское решение. QuickBooks очень популярен среди самозанятых, а также стартапов и малого бизнеса.

  Плюсы:

  Во-первых, QuickBooks — это один из лучших вариантов программного обеспечения для управления счетами для ведения налогового учета. Вы можете использовать его как простое налоговое программное обеспечение для малого бизнеса, чтобы отслеживать налог с продаж и для ежедневной минимизации налогов / максимизации налоговых вычетов.

  Малые предприятия также могут использовать Quickbooks для приема онлайн-платежей с помощью кредитных карт и Apple Pay с поддержкой нескольких валют.

  Инструмент помогает отслеживать все транзакции в хорошо продуманных интерфейсах.

  Много хороших настроек с точки зрения таких вещей, как роли, разрешения, отчеты и настраиваемые поля.

  Также отличный мобильный опыт для Android и iOS.

  Минусы:

  Это одно из лучших бухгалтерских программ с отличными финансовыми функциями, поэтому для индивидуального владельца бизнеса оно может работать, но по чисто личным причинам не так много.

  Нет бесплатного плана, но у них часто бывают акции, например скидка 50% при покупке без 30-дневной бесплатной пробной версии с гарантией возврата денег.

  Цена:

  • Самостоятельный план составляет 15 долл. США в месяц

  • Простой план запуска составляет 30 долларов США в месяц

  • Основные планы.

  • Расширенный план — 200 долларов США в месяц

  Обзор Quickbooks  

  Посетите Quickbooks  
   

  7. TurboTax (хорошее бесплатное программное обеспечение для личного учета)

  TurboTax не является полностью бесплатным для всех, чтобы воспользоваться всеми его функциями, но они предлагают отличное бесплатное программное обеспечение для личных финансов TurboTax для простых налоговых деклараций.

  Плюсы:

  Бесплатный инструмент TurboTax включает в себя простую подготовку налоговых форм, печать и набор электронных файлов, и вы можете легко сфотографировать свой W-2 для импорта в систему TurboTax.

  TurboTax также является одним из лучших программ для управления ипотечными кредитами и недвижимостью, а также для максимизации налоговых отчислений от таких вещей, как благотворительные пожертвования.

  Еще более дорогой вариант: вы можете оплатить свои личные налоги с помощью налогового эксперта или воспользоваться полным набором услуг TurboTax.

  Есть отдельные модули для фрилансеров, самозанятых и даже военных.

  В мобильном приложении TurboTax есть инструмент оценки возврата TaxCaster.

  Минусы:

  Большое внимание здесь уделяется просто уплате налогов, поэтому тот, кто ищет более широкий инструмент для личных финансов, может не выбирать TurboTax круглый год.

  Не все налогоплательщики смогут получить доступ к бесплатным инструментам, положениям и условиям и т. д. $89

• Самозанятый план стоит $119

• Дополнительные цены доступны для экспертной помощи

Посетите TurboTax
 

0103

Mint также производится Intuit, как и QuickBooks, TurboTax и Mailchimp. Mint действительно отлично подходит для мобильного пользователя личных финансов.

Плюсы:

Зарегистрироваться в Mint и загрузить приложение из App Store или Google Play совершенно бесплатно.

Объедините свои расходы и финансовые счета в милый маленький мобильный интерфейс Mint.

Будьте в курсе денежных потоков, таких как транзакции, подписки и расходы.

Получайте уведомления, когда система прогнозирует, что вы собираетесь разбить свой бюджет из-за перерасхода.

Получите преимущество в своем кредитном рейтинге, управляя счетами кредитных карт, кредитами, отслеживая инвестиции и общие данные о собственном капитале. Монетный двор даже получил бесплатные кредитные рейтинги и кредитные отчеты.

Вы также можете использовать Mint для подачи налогового возмещения IRS и управления им, что является еще одной причиной, по которой оно находится в одном ряду с лучшим программным обеспечением для домашнего бюджета.

Минусы:

В то время как Mint является убийцей для контроля вашей финансовой жизни с вашего мобильного устройства, неизбежно будут люди, которым нужна настольная версия для Windows или Mac для такого программного обеспечения.

Цены:

Посетите Mint
 

9. Tiller (отличное программное обеспечение для онлайн-управления капиталом)

Tiller — это онлайн-программа для управления личными финансами, основным инструментом которой являются возможности электронных таблиц. «Простые электронные таблицы. Но Тиллер заставляет это работать.

Плюсы:

Любите ли вы электронные таблицы Microsoft Excel или Google Таблицы, Tiller — это автоматизированная финансовая служба, которая может расширить возможности электронных таблиц до более высокого уровня управления финансами.

Вам не нужно тратить время на ручной ввод каких-либо данных в электронные таблицы Tiller, так как это автоматизировано для вас.

Шаблоны Tiller, готовые для электронных таблиц, очень полезны, с шаблонами для месячных или годовых бюджетов, транзакционных отчетов, балансовых отчетов и многого другого.

Вы можете создавать и использовать собственные автоматические триггеры рабочего процесса на основе правил, чтобы классифицировать новые транзакции.

Минусы:

Бесплатной версии Тиллера нет.

Будучи в основном инструментом для работы с электронными таблицами, он может разочаровать некоторых людей, которые думали, что получат серьезные интерактивные информационные панели и интерфейсы.

Цена:

Посетите Tiller 
 

10. BankTree (Хорошее программное обеспечение для домашнего банкинга)

BankTree родом из Великобритании, так что не удивляйтесь, если увидите их прайс-лист с использованием забавных маленьких известных символов. как фунтов.

Плюсы:

BankTree имеет онлайн-версию, но также предлагает загружаемую настольную версию, и по этой причине это хорошее программное обеспечение для персонального банковского обслуживания.

Онлайн-версия работает с веб-браузерами, такими как Google Chrome, Internet Explorer, Firefox и Safari, а настольная версия работает с Linux, Windows и Apple Mac.

Несмотря на то, что это британский поставщик, он поддерживает несколько валют.

Вы получаете инструменты для отслеживания инвестиций, такие как обновляемые в режиме реального времени цены на таких биржах, как NASDAQ и FTSE 100, или для отслеживания ваших инвестиций в акции и акции или дивиденды.

У BankTree отличная служба поддержки для своих подписчиков.

Минусы:

Если вы находитесь в США, Канаде, Австралии или где-либо еще, вы можете обнаружить, что предложения BankTree лучше всего подходят в основном для Великобритании и других европейских стран.

Эстетика этого приложения немного пресная.

Цена:

• Стартовый онлайн-план — 4 доллара в месяц или 40 долларов в год

• Онлайн-план Premier — 5 долларов в месяц или 50 долларов в год0003

Посетите BankTree 
 

11. Money Dashboard (хорошее бесплатное приложение для личных финансов)

То, что началось с небольшой команды преданных делу личных финансов и энтузиастов программного обеспечения в Эдинборо в 2010 году, теперь превратилось в развивающийся бренд под названием Money Dashboard, также британская компания.

Плюсы:

Множество интересных поддерживаемых связей с Money Dashboard, включая такие учреждения, как Amazon, компанию кредитных карт American Express, Capital One, Bank of Scotland, Coinbase, Sainsbury, Tesco bank и Wise fka TransferWise.

Это бесплатное мобильное приложение, хотя есть варианты премиум-класса, которые вы можете купить, как только начнете.

Приложение упрощает создание плана расходов, классификацию транзакций и осуществление платежей между счетами. Пользовательский интерфейс приложения также выглядит очень красиво.

Минусы:

Нет настольной или веб-браузерной версии, что может оттолкнуть более серьезных людей.

Непонятно о скрытых платежах в будущем, если таковые имеются. Если нет, то это потому, что они зарабатывают деньги на ваших данных, которые можно использовать для улучшения вашего опыта.

Цены:

• Бесплатная загрузка приложения

Посетите панель управления деньгами
 

12.

Credit Karma (лучшая бесплатная платформа для управления кредитным профилем)

3 900 Credit. Основная идея заключается в том, что он просматривает ваш кредитный профиль личных финансов и с этой информацией предлагает кураторские предложения, такие как возможности получения кредита, показывая вам ваши шансы на их получение.

Плюсы:

В Credit Karma есть то, что можно назвать магазином кредитных карт, где вы можете просмотреть карты и подать заявку на их получение. Разбейте его по кредитным лимитам, комиссиям, возможностям получения кредита или программам вознаграждений.

Некоторые примеры кредитных карт включают Citi Mastercard, Capital One Venture, Petal 2 Visa, Discover и другие.

Credit Karma также поможет вам приобрести личные кредиты, в том числе некоторые варианты кредита в тот же день. Существуют услуги по консолидации долга, экстренные кредиты и даже персональные кредиты в особых случаях для плохих кредитных профилей.

Credit Karma предлагает программы для жилищных кредитов и автокредитов, а также налоговое программное обеспечение.

Минусы:

Хотя у Credit Karma есть мобильные приложения для Android и Apple, сами по себе они не являются первоклассными.

Если есть покупки в приложении после бесплатной загрузки, неясно, является ли приложение полностью бесплатным или нет.

Цены:

Посетите CreditKarma
 

13. Simplifi (Лучшая система планирования личных финансов)

Simplifi разработана Quicken. Можно даже сказать, что это дешевая и облегченная версия Quicken. В основном это мобильное приложение.

Плюсы:

Мощь Quicken, но втиснутая в аккуратное маленькое мобильное приложение, приятный пользовательский интерфейс, простая функциональность, без излишеств, без наворотов, без свистков.

Управляйте всеми своими финансами в одном месте и планируйте свои будущие расходы и бюджетные привычки с помощью одного и того же унифицированного набора инструментов.

Отчетность надежная, не слишком перегруженная, только нужное количество метрик и данных на красочных диаграммах и графиках.

Очень доступные планы независимо от вашего бюджета, что делает его одним из лучших программ для личного финансового планирования, который не сломит банк.

Минусы:

В то время как мобильная версия великолепна, версия для браузера нуждается в некотором обслуживании.

Вопреки тому, что вы можете подумать, Simplifi не может работать с данными из Quicken.

Импорт ваших данных в Simplifi может занять немного времени и усилий.

Подходит только для банков США и американских абонентов.

Цена:

Посетите Simplifi

 

управление финансами.

Плюсы:

Это одно из лучших программ для управления личными финансами для платформы Windows, так как оно работает с версиями Windows с 7 по 11. 13. Версии Booth для ПК и Mac включены в одну покупку.

Moneyspire одинаково эффективен для управления личными финансами, домохозяйством и малым бизнесом.

Управление вашими счетами, отслеживание платежей по счетам, нахождение в верхней части списка получателей платежей и настройка тегов и категорий — все это легко с Moneyspire.

Импорт и экспорт файлов также довольно прост, будь то файлы CSV, QIF, QMTF, OFX или QFX и другие типы файлов.

Минусы:

Moneyspire доступен только для скачивания. Версий для веб-браузера или мобильных приложений нет.

В конце концов, поначалу список функций может показаться легким, но большинство пользователей, потративших время, остались довольны.

Цена:

• План Moneyspire Standar5d — это разовая покупка на сумму 79 долларов США.

• MoneySpire Pro Plan-это единовременная покупка 99,

• Проверка сделок и рекламных акций

Посетите Moneyyspire

15. Banktipation (Best Personal Fantion Software для MAC)

-это банка. лучшее программное обеспечение для личных финансов для Mac? Это определенно там, у него есть специальные версии только для macOS и iOS.

Плюсы:

Banktivity очень легко настроить, и его инструменты и функции требуют минимального обучения.

Применяет составление бюджета в виде конверта, которое является целостной стратегией, учитывающей ваши текущие денежные потоки, долговые обязательства и бюджетные цели.

Строгое соблюдение конфиденциальности. Ваши данные в безопасности с Banktivity и, вероятно, используются только в самых осторожных случаях, чтобы обогатить их данные для большей ценности для обслуживания клиентов.

Простая облачная синхронизация между компьютерами Mac, iPhone и iPad.

Минусы:

Если вы любите ПК, Windows или Microsoft, держитесь подальше от этого.

Дизайн интерфейсов немного старомоден, но это не всех смущает.

Ценообразование:

• Бронзовый план банковский банк составляет 4,17 долл. США в месяц, выставленные ежегодно

• Банковский план серебряный план — 5,84 долл. США в месяц. Ежегодно

• Banktivity План Goldtive — $ 8,34, выплачиваемые ежегодно

• Banktivity Gold. Banktivity
   

  16. NerdWallet (хорошее бесплатное программное обеспечение для домашней бухгалтерии)

  Во-первых, это программное обеспечение побеждает в категории «Лучшее имя». Разве вы не представляете себе бухгалтера в очках с толстыми стеклами, с карманным протектором и калькулятором, который сидит рядом с вами и ждет, чтобы помочь вам?

  Pros:

  NerdWallet может помочь вам найти и подать заявку на лучшую кредитную карту и кредитную программу в соответствии с вашими бюджетными потребностями. Это также включает в себя поиск лучших планов вознаграждения за поездки.

  Вы можете использовать NerdWallet для управления личными кредитами, ипотечными кредитами и страхованием, а также для малого бизнеса.

  Если вы заинтересованы в том, чтобы начать инвестиционную игру, NerdWallet — это хороший инструмент, который поможет вам сделать первые шаги и создать портфель.

  Даже студенты могут воспользоваться преимуществами NerdWallet для управления студенческими кредитами. Для студентов колледжа это может быть лучшим бесплатным финансовым программным обеспечением для дома.

  Минусы:

  В зависимости от того, насколько сложен ваш малый бизнес, NerdWallet может быть достаточно, или в нем могут отсутствовать более продвинутые инструменты отслеживания и отчетности.

  Служба поддержки NerdWallet не вызывает восторга.

  Цены:

  • Бесплатная загрузка приложения

  Посетите NerdWallet 

   

  Что такое программное обеспечение для личных финансов и что оно делает?

  Мы должны быстро перечислить для справки, что программное обеспечение для управления личными финансами может сделать для вас с точки зрения инструментов, функций и преимуществ.

  • Синхронизирует все ваши банковские счета во всех финансовых учреждениях

  • Отслеживает и управляет денежными потоками, включая доходы, расходы и оплату счетов

  • Использует автоматизацию для классификации транзакций

  • Помогает подавать заявки на кредитные карты и управлять своим кредитным рейтингом и кредитным профилем

  Помогает отслеживать инвестиционные возможности на фондовом рынке, рынке облигаций или рынке деривативов

  • Предоставляет вам инструменты для составления бюджета и показывает способы достижения ваших финансовых целей

  • Работает со студенческими кредитами, кредитами для малого бизнеса, ипотечными кредитами на жилье или автокредитами

  • Показывает вам различные страховые планы и помогает решить, какой из них лучше графическая отчетность

   

  Какое программное обеспечение для управления личными финансами лучше всего подходит для меня? Наш вывод

  Многие другие онлайн-списки лучших программ для управления личными финансами останавливаются на пяти или десяти, но мы не уклоняемся от предоставления вам 16 удивительных платформ.